公诉机关上海市杨浦区人民检察院。
被告人蒋某某，因涉嫌非法经营犯罪于2010年4月22日被刑事拘留，同年5月17日被逮捕。现羁押于上海市杨浦区看守所。
被告人陈某甲，因涉嫌非法经营犯罪于2010年4月22日被刑事拘留，同年5月17日被逮捕。现羁押于上海市杨浦区看守所。
被告人王某乙，因涉嫌非法经营犯罪于2010年4月22日被刑事拘留，同年5月17日被逮捕。现羁押于上海市杨浦区看守所。
辩护人李某某、沈某丙，上海海汇（略）事务所（略）。
上海市杨浦区人民检察院以沪杨检刑诉〔2010〕X号起诉书指控被告人蒋某某、陈某甲、王某乙犯非法经营罪，于2010年9月15日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市杨浦区人民检察院指派检察员何涛、代理检察员潘玲华出庭支持公诉，被告人蒋某某、陈某甲、王某乙，辩护人李某某、沈某丙到庭参加诉讼。现已审理终结。
经审理查明，2010年3月29日至4月22日，被告人蒋某某为牟取非法利益，先后从他人处借得上海杰屋房地产经济事务所（以下简称“杰屋地产”）、衡沪房地产经济事务所（以下简称“衡沪地产”）、跬步房地产经济事务所住商不动产（以下简称“住商不动产”）、大场容峰办公设备维修服务社（以下简称“容峰服务社”）的四台销售点终端机具（POS机），在本市杨浦区X路X号X室，以虚构交易的方式为他人信用卡套现，并收取套现金额约1％－2％不等的费用。其间，被告人蒋某某负责刷卡，并指使其雇佣的被告人陈某甲至银行取款、记帐、按刷卡金额向套现人支付钱款等，还指使其雇佣的被告人王某乙在网上发布套现广告。至案发，被告人蒋某某、陈某甲、王某乙为他人信用卡套现共计人民币4,873,571.01元。
被告人蒋某某在庭审中供述，扣除银行收取的刷卡手续费，其为他人信用卡套现，获利人民币1万余元，已用于还债。因被告人陈某甲、王某乙受被告人蒋某某雇佣未满一个月，均未从蒋某获得报酬。
2010年4月22日，被告人蒋某某、陈某甲、王某乙在本市X路X号X室被抓获，用于信用卡套现的POS机4台、银行卡9张等被警方查获。
以上事实，被告人蒋某某、陈某甲、王某乙，辩护人李某某、沈某丙在开庭审理过程中均无异议，且有证人叶某某、王某丁、沈某戊、陈某己的证言，上海市公安局《扣押物品、文件清单》、《案发及抓获经过》，被告人王某乙提供的《新建文本文档》，广东发展银行股份有限公司上海分行提供的《POS机商户交易流水帐》、宁波银行股份有限公司上海分行提供的《银联商户结算明细报表》、中国工商银行股份有限公司上海市第一支行提供的《工行内卡EDC交易明细》，上海市司法会计中心出具的《司法鉴定意见书》等证据证实，足以确认。
本院认为，被告人蒋某某、陈某甲、王某乙违反国家规定，以虚构交易的方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重，其行为均已构成非法经营罪。公诉机关指控的罪名成立，依法应对三名被告人予以惩处。被告人蒋某某在共同犯罪中起主要作用，是主犯；被告人陈某甲、王某乙在共同犯罪中起次要作用，是从犯，依法应当从轻处罚。因被告人蒋某某、陈某甲、王某乙自愿认罪，本案适用普通程序“被告人认罪案件”审理程序，对三名被告人均酌情从轻处罚。本案的社会危害性、被告人蒋某某、陈某甲、王某乙的认罪悔罪态度等具体情况均在量刑中予以考虑。为严肃国法，维护市场秩序，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第（四）项，第二十五条第一款，第二十六条第一、四款，第二十七条，第七十二条。第七十三条第二、三款，第五十三条，第六十四条及最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件应用法律若干问题的解释》第七条第一、二款之规定，判决如下：
一、被告人蒋某某犯非法经营罪，判处有期徒刑四年，罚金人民币四万元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2010年4月22日起至2014年4月21日止。罚金自本判决发生法律效力之日起十日内向本院缴纳。）
二、被告人陈某甲犯非法经营罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑一年六个月，罚金人民币三千元；
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自本判决发生法律效力之日起十日内向本院缴纳。）
陈某甲回到社区后，应当遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。
三、被告人王某乙犯非法经营罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，罚金人民币二千元；
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自本判决发生法律效力之日起十日内向本院缴纳。）
王某乙回到社区后，应当遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。
四、扣押在案的犯罪工具均予以没收；责令被告人蒋某某退出违法所得。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。
审判长李某
审判员周国庆
代理审判员傅勖文
书记员孙斯汀
