公诉机关南阳市宛城区人民检察院。

被告人马某某，女，X年X月X日出生。

辩护人张某，河南汉冶律师事务所律师。

被告人马某某诈骗一案，由南阳市宛城区人民检察院于2010年6月7日以豫宛城检刑诉（2010）X号起诉书，向本院提起公诉。本院审查后，认为符合法定开庭条件，决定开庭审判。依法适用普通程序，组成合议庭，于2010年6月23日公开开庭审理了本案。宛城区人民检察院指派检察员雷大朋出庭支持公诉，被告人马某某及其辩护人张某到庭参加诉讼。现已审理终结。

宛城区检察院起诉指控：1998年7月至1999年9月期间，被告人马某某谎称自己要兑换一张美国花旗银行5000万元的股票，需要支付税金，并承诺给付高息，以此向被害人陈XX、任XX借款41.5万元，后马某某离开南阳逃往美国。2001年4月份，被告人马某某返回南阳，2009年被被害人发现后报告公安机关，将其抓获。至今，被告人马某某未偿还借款。

起诉认为，被告人马某某诈骗犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。提起公诉，请依法判处。

被告人马某某辩称：起诉指控不属实，没有诈骗的故意，我和陈XX、任XX是合伙做生意的，我是借她们的钱。

辩护人意见是：1、公安机关的讯问笔录不符合法律程序，程序违法，不能作为证据使用。2、被告人马某某不构成诈骗罪。

经审理查明：1998年7月至1999年9月期间，被告人马某某谎称自己要兑换一张美国花旗银行5000万元的股票，需要支付税金，并承诺给付高息，以此为由，分别于1998年7月20日、1999年元月15日、1999年7月20日、1999年9月16日分四次向被害人陈XX借款33.5万元；分别于1998年9月15日、1998年10月1日分两次向被害人任XX借款8万元；共计41.5万元。后马某某离开南阳逃往美国。2001年4月份，被告人马某某返回南阳，2009年被被害人发现后报告公安机关，将其抓获。至今，被告人马某某未偿还借款。

认定上述事实的证据如下：

一、书证

⑴南阳市公证处公证书（1999）南证外民字第X号马某某在委托书上签名、按指印。1999.6.29

⑵委托书及公证处谈话笔录、涉外民事公证申请表马某某委托付XX领取马某某在美国纽约大通曼顿银行取款。1999.6.29

证实：被告人马某某委托其女婿付XX领取其在美国纽约曼顿银行的存款。

⑶马某某给任XX出具的借条二张1998.9.15马某某借任XX6万元；1998年10.1马某某借任XX2万元。

证实:被告人马某某向被害人任XX借款8万元。

⑷马某某给陈XX出具的借条四张1998.7.20马某某借陈XX11万元；1999.1.15马某某借陈XX10万元；1999.7.20马某某借陈XX7.5万元；1999.9.16马某某借陈XX5万元。

证实:被告人马某某向被害人陈XX借款33.5万元。

⑸马某某人口基本信息证明

证实：马某某X年X月X日出生。

二、被害人陈述

⑴被害人任x年6月2日陈述

1998年夏天马某某找到我说她有一个远房亲戚，这个亲戚在美国花旗银行有股票，值5000万，委托她把这股票兑现，马某某说她三女婿付XX在美国，她让付XX替她办这个事，但是兑现股票需要七、八十万税金，想让我给她借钱。……最后我碍不过情面，在1998年9月15日上午，我同我女儿周培毅一起将6万元在马某某家中给马某某，当时马某某一个人在家，她给我写了一张借条。……10月1日在我育滨街家中我又给马某某2万元，当时我女儿周XX也在场，马某某给我写了借条。在马某某第二次向我借钱后，有一次在我女儿周XX在南阳市委家属院家中，马某某让我看一份南阳市公证处的公证书，内容是马某某委托付XX在美国办理取款等内容，正是这份公证书让我更加相信了马某某所讲的。到2000年春节前后，马某某不怎么同我联系，我意识到事情不对，我给马某某打国际长途电话，打不通，我又得知陈XX也同马某某失去了联系，我才意识到被骗了。

证实：马某某以兑现股票交税为由，借走任XX8万元。

⑵被害人陈x年6月2日陈述

1998年7月X号左右，马某某到郑州找到我说，她有个远房老亲在美国纽约华旗银行有5000万的股票，委托她在美国的女婿付XX去兑付股票，但需要交七、八十万元的税金后，才能办理。她没有钱交税，需要向我借钱。我当时没有借给马某某钱，随后我给我同学任XX打电话，问任是否见过马某某所说的华旗银行的股票，任说见过。98年7月20日，马某某又到我家里去说兑付股票交税金的钱不够，还要求借钱，我就借给了她11万元，给的是现金，马某某给我写有借条，借款时间是从98年7月X号----99年7月X号，月息二分，到期给本息。我共分四次借给马某某33.5万元。这些钱都是在我家中给马某某的，全部是现金，马某某写有借条。最后一笔是我经手，马某某借齐XX的。

99年9月16日，马某某又到郑州我家中，还是说美国花旗银行的股票要缴的税金不够，还需要借钱。我就联系到我的朋友齐XX到我家中，马某某拿出她在南阳市公证处的公证书和委托付XX领取她在美国纽约大通曼敦银行股票的委托书给我们看，因为是我介绍的，又见了公证书和委托书，齐XX就借给马某某5万元。

1999年阴历年底，任XX给我打电话说，我们被骗了，马某某不光借我们的钱，外面她借的钱很多，法院把她住的房子扣押了。春节过后，齐香珠在美国的女儿白X给我打电话说：你们上当了，花旗银行的股票是假的。

证实：马某某以兑现股票交税为由，四次骗走陈XX33.5万元，陈树联见到过马某某拿的南阳市公证处1999年X号公证书。

三、证人证言

⑴证人周x年8月11的证言

1998年夏天，具体时间我记不清了，马某某对我和我母亲多次提起。她说她有一张美国花旗银行的股票，是她一远房亲戚给她的，她那个远房亲戚委托她到美国去兑现这张股票。马某某说这张股票值5000万美元，到美国需要交大几十万的税金。她没有这么多钱，需要向我们借钱，开始我和我母亲不怎么信她，后经不起她一再要求，她也一再向我们说那“股票兑钱交税”一事是真的，我母亲就分两次借给她共计8万元。谁知后来马某某去了美国，杳无音信，到现在也没有还我们的钱。马某某说的美国花旗银行股票值5000万元一事，兑现交税一事都是编造骗人的。

证实：马某某以兑现股票交税为由，借走任XX8万元。

⑵证人马x年11月4日的证言

从未听说马XX有股票、证券，更没有听说他有美国花旗银行的股票。

未听说马XX给马某某美国花旗银行股票的事情。

证实：马XX不知道马XX有花旗银行股票。

⑶证人马x年11月4日的证言

从未听说马XX有股票、证券，更没有听说他有美国花旗银行的股票。

未听说马XX给马XX美国花旗银行股票的事情。

证实：马XX不知道马XX有花旗银行股票。

⑷证人季XX证言

证实：南阳市公证处1999年X号公证书内容属实，上面签名系马某某所签。

四、被告人供述与辩解

被告人马某某于2009年8月4日供述

1999年或者1998年，我记不清了，我兄弟马XX给我一张墨绿色的支票，上面印有外国人的头像、文字，马某亮给我说这张支票是美国花旗银行的股票，他让我帮他落实一下是否值钱，当时我做玉器、地毯生意赔钱了，急需资金，我就产生利用股票骗人钱的想法。我先后四次找到一个叫陈XX的朋友，我告诉她，我有一张美国花旗银行的股票，价值5000万美元，我要到美国兑现这5000万美元，但需要交税，我没有足够的钱交税，我以此向陈XX借钱，骗取了她的信任，她先后四次在她郑州家中借给我钱，我都给她写有借条，并承诺支付她月息2分，由于时间长了，具体每次借多少、什么时间借，我记不清。由于我生意缺钱，具体时间记不清了，向我一个叫任XX的朋友借过两次钱。

我为骗取陈XX信任，我编造股票的事是真。我当时从马XX手中接过股票，我不知道是否值钱，我自己认为值5000万美元，但我到美国后让我的小女婿付XX到纽约银行鉴定，证实确实是美国花旗银行股票，但不值任何钱，这事我一直未告诉陈XX，我一直在骗着她。

证实：马某某供认隐瞒真相骗取陈XX30余万元，辩解任XX的8万元是借款。

被告人马某某于2010年2月12日供述

我向任XX借钱以何名义我记不清了，可能是利用“花旗银行股票兑钱交税”的名义，也可能是我做生意缺钱向她借的。

证实：马某某供述向任XX借钱的名义现在已经记不清了。

上述证据，来源合法，经当庭出示、宣读、质证，且能够相互印证，本院予以确认。本案事实清楚，证据确实充分，足以认定。

本院认为，被告人马某某以非法占有为目的，隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。辩护人关于“公安机关的讯问笔录不符合法律程序，程序违法，不能作为证据使用”的辩护理由，经查，公诉机关当庭出示的被告人马某某的讯问笔录，因被告人马某某自称耳朵有些背，每份笔录侦查人员均向其宣读过，且有被告人马某某亲自书写“以上笔录向我宣读过和我说的一样”，并签名。因此，对被告人马某某的讯问笔录程序合法、内容属实，辩护人的该条辩护理由不予采纳。被告人马某某及其辩护人关于“没有诈骗的故意，是借的钱，不构成诈骗”的辩解和辩护理由，经查，被告人马某某供认虚构要兑换美国花旗银行股票需要交税金的事实，先后四次骗走被害人陈XX33.5万元，上述诈骗犯罪事实有被害人陈XX的陈述与之相互吻合，另有被害人陈XX提供马某某出具的四张借条，该书证经马某某查看后，予以认可，被害人陈XX的陈述中提到曾看到马某某拿出的公证书，为此更加相信马某某的借口，该细节马某某亦予以供认，侦查机关并调取到该书证，上述证据足以证实马某某诈骗陈XX33.5万元的犯罪事实。被害人任XX陈述自己亦被马某某以上述方式诈骗走8万元，并有二张借条为证，证人周XX的证言与被害人任XX的陈述相互吻合，另外被害人的陈述中亦提到南阳市公证处的公证书这一细节，被告人马某某对借到任XX8万元的事实本身予以供认，可以认定马某某以同样的方式诈骗任XX8万元。被告人马某某原在侦查机关对自己诈骗被害人陈XX、任XX的犯罪事实予以供认，该诈骗事实有被害人陈XX、任XX的陈述、证人证言及相关书证予以佐证。在庭审中被告人马某某虽否认诈骗，但无证据支持，本院不予采信。犯罪分子违法所得的一切财物，应当责令退赔被害人。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下：

一、被告人马某某犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金x元。

二、责令被告人马某某退赔被害人陈XX人民币33.5万元；退赔被害人任XX人民币8万元。

（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人马某某刑期自年月日起至年月日止，罚金限判决生效后30日内缴纳）。

如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省南阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。

审判长韩中才

审判员吴红军

审判员刘琳波

二○一○年七月五日

书记员杨阳