华西都市报2013年3月20日报道：无业女冒充高官诈骗 7000美金换走280万元人民币

发布日期：2014-07-22 作者：陈军律师

3月19日，成都金牛公安分局。警方将追回的赃款返还给受害者赵先生。

去年，在北京工作的赵先生通过朋友得知成都有人以人民币4：1的汇率兑换美元，今年1月，他带着280万元巨款来到成都，交易完后他才发现，原本应是100元面额的美金几乎全是1元面额。昨日，金牛警方将追回的部分赃款返还给赵先生，涉嫌诈骗的6名犯罪嫌疑人已落网。
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　　在北京从事公司财务风险控制，和钱打了20多年交道的赵先生没想到，自己居然栽在了钱上。
　　今年1月，他在朋友的介绍下，携带280万元人民币来到成都，与周某等人以4：1的汇率兑换美金。第二天他发现，原本应是100元面额的美金，几乎全都变成了一元面额。
　　昨日，成都金牛警方将追回的价值210余万元的财物交还给了赵先生。目前，涉案的周某等6人因涉嫌诈骗，已被逮捕或刑拘。

预谋大半年“高官”当换汇串串
　　赵先生说，2012年2月，他的一个朋友在深圳结识了一名姓赵的女子，对方声称自己是某国家机关的高层领导。
　　随后，赵某和赵先生的朋友逐渐熟络起来，“几个月后，她给我朋友说，有一笔外汇生意，汇率很高，正规市场汇率是6.15：1，而她那儿是4：1，可以赚钱。”
　　“我朋友慢慢相信了她，后来告诉我，让我来做这个事。”赵先生说，他起初根本不相信，并多次拒绝了朋友的邀约，但经不住赵某长达几个月的“软磨硬泡”和公关，最终自己相信了赵某，并答应了这次交易。
　　“有次吃饭，赵某说这笔美金是她朋友周某的先辈留下来的。她故意给我们看她包里的大量美金，还送了我几张，我们查验后系真钞，才相信了她。”

茶坊内交易次日发现百元变成1元
　　今年1月22日，赵先生和朋友按照赵某的要求，带着280万元现金，开车从北京来到成都交易，“她说这是为了避开海关和一些检查。”
　　1月27日下午5点多，赵先生按对方要求，来到成都市金牛区抚琴西南街一茶坊内交易。等赵先生赶到时，周某和赵某等6人早已等候在此，“他们从一个黑色旅行包里把美金拿出来，全是成捆包装好的。”赵先生说，他提出验钞，周某便“随意”从成捆美金中抽出几张，“面额是100元的，我朋友和对方一个人出去验钞，是真的。”
　　赵先生曾提出亲自查验剩余钞票，但周某等人以转移话题等方式“巧妙”地阻止了他。最终赵先生用280万元人民币，以4：1的汇率从周某手中兑换了“70万”美金。整个交易过程约30分钟。随后，周某等人迅速离开。
　　第二天凌晨5点左右，始终对此有些担心的赵先生打开捆好的美金后才发现，原本应是100元面额的美金几乎全变成了1元，“70万”美金实际上只有7000元。他立刻拨打110报警。

锁定作案车“高官”原是失业女工
　　随后，金牛警方成立专案组展开调查。通过摸排走访和调看茶坊附近的天网监控录像，民警发现一辆黑色奥迪车很可能是周某等人的作案用车。通过追查该车，民警锁定了周某的住处。
　　2月5日下午5点，民警在周某所住小区外将其挡获，“他开的正是用赃款购买的奥迪A8车。”随后，专案组民警抓获该团伙另4名成员，赵某也在3月2日被北京警方挡获。昨日上午，警方将追回的价值210余万元的财物返还给赵先生，其余赃款还在追缴中。
　　据了解，周某等5人长期从事外币兑换诈骗，而“高官”赵某其实是一名失业女工。目前，周某等5人因涉嫌诈骗已被逮捕，赵某也已被刑拘。
律师说法：私自买卖外汇涉嫌违法
　　成都著名律师陈军说，外币汇兑属于特许业务，居民如果有外币汇兑的需求，应该前往银行或到外汇局批准的有资质的金融机构办理相关业务。
　　按照《外汇管理条例》规定，私自买卖外汇、变相买卖外汇、倒买倒卖外汇或非法介绍买卖外汇数额较大的，由外汇管理机关给予警告，没收违法所得，处违法金额30%以下的罚款；情节严重的，处违法金额30%以上等值以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
记者手记：天上不可能掉馅饼
　　又是一个图便宜被坑的生动案例。天上不会掉馅饼，这道理大家都懂，可类似的骗局却屡屡上演。不能不说，“贪”字害人不浅。下次如果有疑似“馅饼”的东西从天而降，请小心，那很可能不是馅饼，而是板砖。