公诉机关湖南省邵阳市人民检察院。

被告人蒋某乙，女，X年X月X日出生于（略），汉族，小学二年级文化，个体经商户，住（略）。因涉嫌集资诈骗犯罪于2008年4月1日被刑事拘留，同年5月8日被逮捕。现押于新宁县看守所。

辩护人伍某丙，湖南南天律师事务所律师。

辩护人姚某某，湖南南天律师事务所律师。

被告人李某，男，X年X月X日出生于（略），汉族，小学四年级文化，个体经商户，住（略），系被告人蒋某乙之夫。因涉嫌集资诈骗犯罪于2008年4月1日被刑事拘留，同年5月8日被逮捕，2010年10月19日因病经本院决定取保候审。

辩护人陈某某，湖南新宁县法律援助中心律师。

湖南省邵阳市人民检察院以邵检刑诉【2009】X号起诉书指控被告人蒋某乙、李某犯集资诈骗罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，2次公开开庭审理了本案。湖南省邵阳市人民检察院指派检察员李某林出庭支持公诉。被告人蒋某乙及其辩护人伍某丙和姚某某、被告人李某及其辩护人陈某某均到庭参加诉讼。现已审理终结。

湖南省邵阳市人民检察院指控：2000年至2006年9月，被告人蒋某乙、李某夫妇虚构商店进货、买某、其子在县城开酒厂、买某缺钱等事实，以月息1分至1角为诱饵，骗取陈某妹、肖某、胡某堂等195名群众共计人民币（略）元。被告人蒋某乙用部分借款购买某合彩从事非法活动。2006年9月25日，蒋某乙、李某畏罪潜逃，所骗400余万元至今没有归还。为证明上述事实，公诉机关当庭宣读并出示了被告人蒋某乙、李某的供述，陈某妹、肖某、胡某堂等190余名被害人的陈某，证人李某辉、胡某、伍某丁、赵某某、肖某某等多人的证言以及蒋某乙、李某向被害人出具的借条复印件，扣押物品、文件清单，关于对李某货物处理协议书，价格鉴定结论书等证据。公诉机关认为，被告人蒋某乙、李某使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，给群众利益造成特别重大损失，其行为均已构成集资诈骗罪。提请本院依法判处。

被告人蒋某乙辩称：是借款，有还款意愿，没有骗取款项的主观故意，不是诈骗，请求从轻处罚。其辩护人伍某丙辩护提出：蒋某乙的行为不属集资诈骗罪，应为合同诈骗罪；涉案金额应减去其自愿退还的家产，对蒋某乙应在15年有期徒刑以下量刑。

被告人李某辩称：是民间借贷，不是集资诈骗，请求从轻处罚。其辩护人陈某某辩护提出：指控李某构成集资诈骗罪的证据不足，不能成立；李某的涉案金额中，肖某是x元、陈某来是x元、黄金元是x元、赵某秀是x元，起诉书多指控x元及起诉书重复指控诈骗李某耀的x元和已清偿的利息均应予核减；李某所起作用较蒋某乙要小，系从犯，应从轻处罚。

经审理查明，被告人李某、蒋某乙系夫妻，共同经营新宁县回龙寺中文批发经营部(后更名为新宁回龙中文批发部,以下简称“批发部”）。自2000年6月至2006年9月25日，蒋某乙以商店进货、买某子、儿子在县城开酒厂和买某等急需用钱为名，用月息1.5分至1角为诱饵，采取重复用房产证作抵押，由李某书写借条和签名、盖章或蒋某乙要店内员工书写借条，蒋某乙在借条上签自己和李某的名字，并分别由李某、蒋某乙将按约定支付到期利息的情况在借条上予以记载的方法，向新宁县X镇群众陈某妹、肖某、胡某堂等194人385次非法集资人民币（略）元。期间，蒋某乙从2005年下半年开始以做生意为名大肆向他人借款从事购买某下“六合彩”的赌博活动。同年10月，李某、蒋某乙在新宁县X镇X街、建设街购买某门面3间，仓库1间，仅归还非法集资本金人民币x元，利息人民币x.5元。其中，2000年6月至2005年6月，蒋某乙、李某分61次向42名被害人集资x元，到期仅支付利息x.5元，本金x元；2005年7月至2006年9月25日，蒋某乙、李某在明知已无法归还高息借款的情况下，为募集资金，更加频繁地找曾借过钱和未借过钱的被害人以及到“批发部”购物的群众游说，谎称自家开商店，有仓库、门面家产上百万元，每天收入上万元，以获取被害人的信任，并采取了增加利息和提前支付利息的引诱手段，共324次向152名被害人集资（略）元，仅支付利息x元，归还本金x元。蒋某乙因不能应付前来要求归还本息的众多被害人，便向李某提出只有外逃，李某即于2006年9月26日在家中留下：“一时不能归还借款，请求政府、法院将其抵押的店面、仓库、住房共4处和货物等做出处理”的字条后，和蒋某乙携家人出逃。同年12月20日，新宁县X组会同新宁县X镇政府、债权代表、被告人亲属及有关见证人等，将蒋某乙、李某家住房、库房及“批发部”内所有货物以x元变卖处理。经新宁县价格认证中心对李某、蒋某乙名下4处房产（2006年9月26日）时价进行鉴定，结论为：位于新宁县X镇X街X号住宅价值人民币x元；位于新宁县X镇X街X号仓库价值人民币x元；位于新宁县X镇X街X号商贸中心临街门面1间价值人民币x元；位于新宁县X镇X街X、X号临街门面2间价值人民币x元，共价值人民币x元。

上述事实有经查证属实的下列证据证明：

（1）陈某妹、肖某、胡某堂等190余名被害人的陈某证明，2000年6月至2006年9月至25月，蒋某乙以进货做生意、买某、其子在县城开酒厂和买某等为名，用高额利息为诱饵，并声称自家开商店，有仓库、门面，家产上百万元，每天收入上万元，有能力还款，可随要随还，以获取被害人的信任，向194人共385次借款的经过情况。

（2）公安机关提取的385张借条复印件证明，2000年6月至2006年9月至25月，李某、蒋某乙共非法集资人民币（略）元，已归还本金x元、利息x.5元的情况，借条上除签有李某、蒋某乙的签名外还加盖了李某及“批发部”的印章。蒋某乙、李某经分别对借条进行辨认，没有提出异议。

（3）证人李某辉、胡某、伍某丁、赵某某、肖某某等人的证言证明，被告人蒋某乙、李某经营“批发部”期间大肆向他人借钱，2005年下半年后很少进货，而从事购买某下“六合彩”赌博活动的情况。

（4）扣押物品、文件清单证明，案发后公安机关扣押了被告人蒋某乙、李某家4处房产和在蒋某乙、李某家中及店内，查获的李某书写的“留言条”1张及购买某下“六合彩”相关凭证、资料等。

（5）关于对李某货物处理协议书证明，蒋某乙、李某家住房、库房及“批发部”内所有货物，经公安机关于2006年12月20日以x元变卖处理。

（6）新宁县价格认证中心价格鉴定结论书证明，蒋某乙、李某名下的4处房产2006年9月26日时价为人民币x元。

（7）被告人蒋某乙、李某对上述事实均供认不讳，与被害人的陈某及相关书证证明的事实能相互印证。

本院认为，被告人蒋某乙、李某以非法占有为目的，用高额利息为诱饵，虚构集资用途，集资诈骗人民币（略）.5元，数额特别巨大，并使用集资款从事违法犯罪活动，在无法归还集资款后逃跑，给被害人造成特别重大的损失，其行为均已构成集资诈骗罪。在共同集资诈骗犯罪中，蒋某乙起主要作用，系主犯，李某起次要或辅助作用，系从犯。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。但公诉机关指控蒋某乙、李某集资诈骗犯罪金额中，存在重复计算、将利息计为本金或因证据不足而予认定的情况，对已付本金、利息及蒋某乙、李某出逃前要求用房产、货物价值还款的金额未予剔减。本院对此均已予以了核减。被告人蒋某乙、李某均辩称：是民间借贷，不是集资诈骗。经查，蒋某乙、李某2005年10月以前非法募集的资金确用于经商、购买某仓库和门面。但至2005年7月，蒋某乙、李某在仍有借款本金近50万元没有归还时，虚构事实，以高息为诱饵，疯狂募集资金从事非法活动，仅小部分用于归还借款本息和购买某库、门面，且在明知已无法归还被害人本息的情况下，继续集资并举家外逃，其主观上具有非法占有他人财产的故意，客观上实施了以欺诈手段非法募集资金和从事非法活动的行为，符合集资诈骗罪的犯罪特征，2被告人的辩解理由不能成立，对蒋某乙的辩护人伍某丙辩护提出：蒋某乙的行为不属集资诈骗罪，应为合同诈骗罪；李某的辩护人陈某某辩护提出：指控李某构成集资诈骗罪的证据不足，不能成立的辩护理由，本院亦不予支持。蒋某乙的辩护人伍某丙还辩护提出：涉案金额应减去其自愿退还的家产；李某的辩护人陈某某还辩护提出：涉案金额中，肖某是x元、陈某来是x元、黄金元是x元、赵某秀是x元，起诉书多指控x元及起诉书重复指控诈骗李某耀的x元和已清偿的利息均应予核减。经查，被害人肖某系被害人陈某来的女婿，公诉机关重复将肖某出借的x元又计入陈某来的出借款中和将陈某来获取的利息1200元计算为本金不当，应予核减。但起诉指控陈某来之妻李某红以陈某来的名义出借x元的事实，有李某红的证言、借条复印件予以证明，2被告人亦有供认，足以认定；起诉指控被害人黄金元被骗金额x元不当，因其中2张共计x元的借条复印件未经被告人辨认和被害人核实，被害人也没有相关的证言证明，被告人提出此钱已归还，只是没有收回借条，故认定此款未还证据不足，本院予以纠正；2被告人向赵某秀集资x元，但已归还了的本金8500元，利息1250元，依法应核减被告人集资诈骗的犯罪金额。2被告人在离家外逃时，留下字条自愿将家中房产、货物处理归还给被害人，以减少被害人的经济损失，此房产当时的价值和货物被变卖的金额应核减2被告人的犯罪金额，对辩护人提出的上述部分辩护观点本院予以支持。视被告人蒋某乙、李某在共同犯罪中所起的作用以及犯罪后的认罪态度，对蒋某乙可酌情予以从轻处罚，对李某依法予以减轻处罚，对2被告人及其辩护人请求对蒋某乙、李某从轻处罚的意见本院予以采纳。据此，对被告人蒋某乙适用《中华人民共和国刑法》第一百九十二条，第二十六条第一、四款，第五十三条，第六十四条之规定；对被告人李某适用《中华人民共和国刑法》第一百九十二条，第二十七条，第五十三条，第六十四条之规定，判决如下：

一、被告人蒋某乙犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币十万元（刑期从判决确定之日起计算，判决以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2008年4月1日起至2021年3月31日止。所处罚金限判决生效后即时缴清）；

二、被告人李某犯集资诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币六万元（刑期从判决确定之日起计算，判决以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2008年4月1日起至2014年3月31日止。所处罚金限判决生效后即时缴清）；

三、变卖货物款人民币x元和位于新宁县X镇X街X号住宅、新华街X号仓库、建设街X号商贸中心临街门面1间、新华街X号和X号临街门面2间房产依法拍卖后的价款，按比例返还给被害人。

四、对被告人蒋某乙、李某的犯罪所得继续予以追缴。

如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省高级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当递交上诉状正本一份，副本二份。

审判长徐虹

审判员周红旆

审判员范豪情

二○一○年十二月十三日

书记员伍某宇

附有关法律条文：

《中华人民共和国刑法》

第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。

三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。

对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。

对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。

第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。

对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。

第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。

第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。