公诉机关濮阳县人民检察院。

被告人刘某某，又名刘X，男，55岁，X年X月X日出生，身份证号码为x，汉族，初中文化，无业人员，住（略）。因涉嫌非法吸收公众存款于2010年3月4日被刑事拘留，同年4月9日被逮捕。现押濮阳县看守所。

辩护人董某某，河南董某某（略）事务所（略）。

濮阳县人民检察院以濮县检刑诉[2010]X号起诉书指控被告人刘某某犯非法吸收公众存款罪，于2010年8月12日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了此案。濮阳县人民检察院指派检察员王莉出庭支持公诉。被告人刘某某及其辩护人董某某到庭参加诉讼。期间，公诉机关申请补充侦查，延期审理二次。现已审理终结。

濮阳县人民检察院指控：2008年3月至7月，被告人刘某某在不具有吸收存款资格的前提下，违反金融管理法规，伙同居住在郑州市的山西省平陆县居民杨英X（另案处理）、郑州市居民冯树X（另案处理）一起以支付存款额10%--14%不等的高额利息为诱饵，在银川市居民蒋进X、姬X（另案处理）等人帮助下，拉拢银川市储户在得到高额利息的情况下先后将900余万元存款存入濮阳县X村信用社文留信用社刘某分社，刘某某、杨英X、冯树X、蒋进X、姬X等人分别从高额利息中抽头获利。经查上述存款存入刘某分社后均被该社工作人员龙玉X、刘某X（均另案处理）、吴同X（已判决）等人利用职务便利挪用给该社主任高同X之子高X做生意使用。造成部分款项至今未能追回的严重后果。

公诉机关当庭讯问了被告人刘某某，宣读了证人冯树X、姬X、杨英X、蒋进X、惠银X、王治X等人证言，出示了河南省农村信用合作社存取款凭证、账户流向图、账户明细、案发经过、年龄证明等证据，以支持起诉书的指控。

公诉机关认为被告人刘某某伙同他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序、且数额巨大，已构成非法吸收公众存款罪，请求依法判处。

被告人刘某某辩称自己只是给冯树X帮忙，只介绍吸收了蒋进X的400万，已经到期并已取出。其他的存款与自己无关。未向法庭提供证据。

辩护人认为，公诉机关指控被告人刘某某的犯罪事实不清，证据不足；被告人刘某某不是本案适格的犯罪主体，没有非法扰乱金融秩序的故意，未从中获取利益，违法情节轻微，且认罪态度较好，请求从轻或减轻处罚。未向法庭提供证据。

经审理查明：2008年4月至2009年5月，被告人刘某某伙同他人违反金融管理法规，以支付高息的方法，在银川市居民蒋进X、姬X（均另案处理）的帮助下，先后吸收银川市储户蒋进X50万元、惠银X350万元、李玉X30万元、王X55万元，赵卫X17万元，共计502万元存款存入濮阳县X村信用社刘某分社，除正常利息外，并向上述储户支付9%—10%不等的高额利息。

认定上述事实的证据有：

1、被告人刘某某供述，证实因为怕犯错后别人找，所以自己化名“X”。自己不认识濮阳县文留信用社刘某分社的人，是本小区的冯树X告诉自己刘某分社需要存款，他和刘某分社有关系。2008年4月份，自己通过宁夏的蒋进X往刘某分社拉了400万元存款，冯树X通过自己认识了蒋进X，他们认识后蒋进X再拉的存款就不通过自己了。这400万元存款都是银川的，自己不清楚储户是谁，蒋进X可能知道，大概是3、4个储户的。自己帮冯树X拉存款没得到好处，他说把存款拉到刘某分社将来贷出来开发房地产，将来给自己一套房子，但什么也没给。只给了储户贴息，贴息是谁给的记不起来了。自己去过刘某分社，那的人都很热情，所以就往那拉存款了。

2、证人蒋进X证言，证实大约在2008年春节过后，自己听吴爱X说郑州的刘某和杨英X在濮阳县文留信用社刘某分社存款，除正常利息外，存x元给100元路费。自己给他们联系后他们说在濮阳县文留信用社刘某分社存款，除正常利息外，存x元给100元钱路费，路费花不完，剩下的就是赚的钱。2008年4月23日，自己在刘某分社存了50万元钱一年期定期，这50万元是自己的钱，到濮阳之前，先和刘某和杨英X联系好。到濮阳市后住到车站旁边的一个小旅馆内，他俩来带路到刘某分社存的钱，存过钱后，刘某按照每存x元一年定期存款给100元路费的标准给了5000元钱。过了几天惠银X也来到濮阳，自己和刘某、杨英X带惠银X及他妻子一起到刘某分社存了350万一年定期存款，不知道刘某有没有按照每存x元一年定期存款给100元钱路费的标准给他钱。惠银X是听自己说到濮阳存钱除正常利息外每存x元一年期定期存款给100元钱路费后才到濮阳存款的。

3、证人冯树X证言，证实自己从2008年4月份开始帮高X吸收存款，他说他是濮阳县文留信用社刘某分社的主任。自己总共帮他吸收了大概5000多万元。自己吸收存款后，高X给自己好处费，好处费的比率从12%--18%不等，每次都是临时约定的，自己从中扣1-2个点，把剩的点再给下边的帮忙吸收存款的人，下边的人依次往下贴息，最后到储户手中。自己下边拉款的有蒋进X、刘某，有个杨老头和刘某在一起，看着有50多岁，张咸X、还有一个姓丁的男的，他是姓杨的老头带来的，还有阮晨X，自己对着他们几个贴息。再往下拉款的和储户都不认识。自己先认识刘某，对他说文留信用社刘某分社需要存款，让他帮忙拉存款。对他贴息的比例不等，有14%的，有15%或16%的。2008年4月23日刘某介绍蒋进X拉存款400万元，高X按14%给自己贴息57.4万元，自己按13%给刘某贴息53.3万元。这400万到期取走了，高X把钱打到自己账户上，自己又转到蒋进X提供的储户账号了。2009年5月15日刘某介绍存款105万，高X按18%给自己贴息，自己按16%给刘某贴息。

4、证人惠银X证言，证实2008年4月自己在河南存款350万元定期一年，用自己名字存的，当时是四张存单，三张90万元的，一张80万的。自己通过蒋进X的女儿认识了蒋进X。2008年蒋进X说让把钱存到河南濮阳，说是要给他帮忙完成存款任务，然后蒋进X拿着自己的身份证复印件先去河南开户，接着自己带着银行卡去河南在郑州见到蒋进X后一起坐车到濮阳县的刘某分社，在刘某自己把钱从银行卡上取出存了定期存款，设了存单密码，并在银行凭证上签了字，拿回四张定期存单。这350万元存款全部提出了，其中一张90万元的存单是提前支取的，另外260元是2009年4月份到期后取的。提前支取的90万经过记不太清了，可能是自己把存单给了蒋进X，让他取的，取这260万元存款是2009年4月在郑州取的。

5、证人姬X证言，证实2009年5月15日自己帮助到濮阳县文留信用社刘某分社吸收存款102万，其中李玉X30万、王X55万，赵卫X17万。这些钱是通过刘某、杨英X存的，因为把钱存到刘某分社除银行利息以外，他们给好处费。2009年5月15日存款后自己没去郑州，把自己的交行卡帐号告诉了刘某，刘某把好处费打到卡上了，是按每存1万元给900元的标准给的。

6、证人杨英X证言，证实2008年上半年宁夏的蒋进X在濮阳县文留信用社刘某分社存入400万元，是自己通过杨金X和刘某X介绍的，刘某给的贴息，杨金X和刘某X每人得4万元好处费，刘某给自己12万，其中有5万是好处费，另外7万是自己借刘某的。蒋进X存的400万是按9%或10%贴的息，应该得到贴息36万或者40万，凡是宁夏的像蒋进X、张连X、姬X这样拉存款的，刘某给他们贴息都是按9%到12%不等。

另有年龄证明、抓获经过、存款明细单、辨认笔录及模板照片、濮阳县文留信用社刘某分社存单复印件、刘某某工商行账户明细、中国工商银行汇款单、刘某某信用社相关账户明细、刘某某交通银行相关账户明细等证据，均印证了上述事实。

上列证据均经当庭举证，质证，能够形成完整的证据体系，本院予以确认，采信。

被告人刘某某辩称自己只帮助吸收存款400万元，经查，证人姬X证实2009年5月15日通过刘某某介绍到濮阳县文留信用社刘某分社存款102万元，后刘某某向其交行卡转帐支付好处费；该证言与濮阳县文留信用社刘某分社存款单、刘某某向姬X转账凭证能够相互印证，故对被告人刘某某辩解只帮助吸收400万元存款的意见不予采信。

公诉机关指控被告人刘某某帮助吸收存款900余万元，经查，指控帮助吸收徐涵X存款53万元、李根X存款105万元证据不足，不予支持；指控帮助吸收姬X揽储348万元，其中246万元证据不足，不予支持。

本院认为，被告人刘某某伙同他人违反金融管理法规，采用支付高于银行利息的方式，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为符合非法吸收公众存款罪特征，濮阳县人民检察院指控被告人刘某某犯非法吸收公众存款罪成立。且系共同犯罪。辩护人辩称被告人刘某某不是本案适格的犯罪主体，没有非法扰乱金融秩序的故意，未从中获取利益，违法情节轻微，且认罪态度较好；经查，被告人刘某某明知高息揽储行为会扰乱正常的金融秩序，客观上仍实施了非法吸收公众存款502万元的行为，故辩护人的辩护意见与本案事实、证据不符，不予采信。根据本案的事实、情节、对社会的危害程度及被告人的认罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第二十五条第一款之规定，判决如下：

被告人刘某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金十万元。罚金限判决生效后十日内缴纳。

（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押一日折抵一日。即自2010年3月4日起至2014年3月3日止。）

如不服本判决，可自接到判决书的第二天起十日内，通过本院或直接向河南省濮阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。

审判长：戴文顺

审判员：后利珍

代理审判员：王东霞

二0一一年一月二十日

书记员：鲁玉平