公诉机关郑州市金水区人民检察院。

被告人李某某，男，40岁。因本案于2010年6月26日被郑州市公安局金水分局刑事拘留，同年7月28日被逮捕。现羁押于郑州市第一看守所。

郑州市金水区人民检察院以郑金检刑诉（2010）X号起诉书指控被告人李某某犯信用卡诈骗罪，于2010年9月21日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。郑州市金水区人民检察院代理检察员储昭节、被告人李某某到庭参加了诉讼。现已审理终结。

经审理查明：一、2006年11月21日，被告人李某某在中信银行申办信用卡（卡号：x）一张，后开始透支消费。被告人李某某于2009年4月10日进行最后一次还款后，尚欠本金人民币x.47元。经银行多次催收拒不归还。

二、2006年12月8日，被告人李某某在招商银行申办信用卡（卡号：x、x），后开始透支消费。被告人李某某于2008年12月21日进行最后一次还款后，尚欠本金人民币x.26元。经过银行多次催收拒不归还。

三、2007年1月17日，被告人李某某在广东发展银行申办信用卡（卡号为：x）一张，后开始透支消费。被告人于2009年1月5日进行最后一次还款，至2009年1月11日，尚欠本金人民币x.19元。经过银行多次催收拒不归还。

四、2007年9月，被告人李某某在交通银行申办信用卡（卡号：x）一张，后开始透支消费。被告人李某某于2009年2月21日进行最后一次还款，至2009年2月25日，尚欠本金人民币x.31元。经过银行多次催收拒不归还。

综上所述，李某某信用卡透支本金共计人民币x.23元。

上述事实，被告人李某某在开庭审理过程中亦无异议，且有被害单位报案材料，委托书，交易明细，催收记录，到案经过，户籍证明，方X、陈XX、杨XX的证言等证据证实，足以认定。

本院认为：被告人李某某以非法占有为目的，超过规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控被告人犯信用卡诈骗罪罪名成立。

根据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项规定，“有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；……（四）恶意透支的”。根据《最高人民法院、最高人民检察院》第六条规定，“……恶意透支，数额在1万元以上不满10万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的‘数额较大’；……”。被告人李某某恶意透支x.23元，属于数额较大，依法应在上述量刑幅度内量刑。

被告人李某某被采取强制措施后，如实供述公安机关尚未掌握的同种较重犯罪事实，应当从轻处罚。被告人李某某自愿认罪，酌情从轻处罚。

根据被告人李某某的犯罪事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款，第五十二条，第五十三条，第六十一条，第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院》第六条、《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第四条之规定，判决如下:

一、被告人李某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币四万元。

（刑期从判决生效之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2010年6月26日起至2013年8月25日止。罚金于判决生效之日起二十日内缴纳）。

二、赃款人民币八万六千五百六十二元二角三分依法追缴发还。其中中信银行一万五千八百五十五元四角七分、招商银行二万一千六百九十三元二角六分、广东发展银行一万三千零十五元一角九分、交通银行三万五千九百九十八元三角一分。

如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。

审判长贾伟娜

审判员王华

人民陪审员刘玲

二O一O年十月二十二日

书记员刘浩东