公诉机关淮滨县人民检察院。

被告人李某，男，汉族，X年X月X日生。

辩护人李某，河南文开律师事务所律师。

被告人张某乙，女，汉族，X年X月X日生。

辩护人王某某，河南文开律师事务所律师。

淮滨县人民检察院以淮检刑诉（2011）X号起诉书指控被告人李某、张某乙犯集资诈骗罪，于2011年11月16日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。淮滨县人民检察院指派检察员李某出庭支持公诉，被告人李某及其辩护人李某，张某乙及其辩护人王某某到庭参加诉讼。现已审理终结。

淮滨县人民检察院指控，1997年至2008年，被告人李某、张某乙夫妻二人在淮滨县X镇西城开了一家“豫东南家电门市部”。2003年至2008年4月，李某、张某乙以购进电器为借口，骗取陈某、陈某、詹某等人现金共计143.45万元。2008年7月，李某、张某乙携款潜逃。

针对上述事实，公诉机关出示了相关证据，认为被告人李某、张某乙的行为已构成集资诈骗罪。请求依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定依法追究其刑事责任。

被告人李某辩称，对于我经营不善，我欠受害人的钱没有还，我心里很难过，认识到自己的行为是错误的。我只同意我辩护人非法吸收公众存款罪，不认为自己构成集资诈骗罪。欠他们的钱我一定会还上，我家里还有二个小孩，希望法庭对我从轻处罚。

辩护人李某的辩护意见为：1、认为本案应构成非法吸收公众存款罪而不是集资诈骗罪。是否具有非法占有为目的是二者的区别，不能以数额较大、不能返还的数额较大推定是集资诈骗。被告人不具有非法占有的目的，被告人借款的目的是用来购置家电。从时间上看被告人2008年初出走，有几款借款时间上对不住，两被告人库存在库的家电也有几十万甚至上百万，从两人经营上看也没有非法占有的目的。2、本案的涉案数额是98.21万，而不是指控书上的数额，因为被告人还本付息共x元，七个受害人放弃了34.20万元。3、被告人李某有坦白的情节，虽然在庭审时对自己的行为辩解并不影响坦白情节的成立。4、被告人自愿认罪，根据规定可酌定从轻处罚。5、在会见时被告人李某是表示愿意退还受害人的损失，有酌定从轻情节。综上，被告人李某应以非法吸收公众存款罪予以定罪，被告人李某没有前科，被告人陈某在出走前对村里的困难户予以帮助，请法庭对被告人李某从轻处罚，给其一个改过自新的机会。

被告人张某乙辩称，我认罪，对于借钱还不上，心里很难过，我有能力后一定偿还欠款，我父母年纪大，小孩还小，希望法庭给我一次改过自新的机会。李某单独经手借的钱，我不知道。

辩护人王某某的辩护意见为：1、关于本案的定性问题也就是被告人张某乙不应定性集资诈骗罪，集资是事实但没有诈骗这种行为，按规定应定性为非法吸收公众存款罪。2、从卷宗材料看，没有证据证明被告人张某乙是携带赃款潜逃。3、不能认定被告人张某乙无能力赔偿就是有非法占有的目的。4、被告人张某乙只是在给李某打工，处从属地位，应认定为从犯。5、被告人张某乙对于李某单独借款并不知情，没有共同的故意，被告人张某乙不应对李某单独借款的行为承担责任；被告人李某对自己签名的借条承担责任较合适。6、被告人张某乙庭审时认罪、悔罪，应从轻处罚。综上，被告人张某乙应以非法吸收公众存款罪予以定罪，请法庭对被告人张某乙从轻处罚，给其一个改过自新的机会。

经审理查明，1997年至2008年，被告人李某、张某乙夫妻二人在淮滨县X镇西城开了一家“豫东南家电门市部”。2003年至2008年4月，李某、张某乙以购进电器为借口，李某骗取陈某等人89.1万元，张某乙骗取李某友等人27.13万元，二人共同骗取孙xx等人27.13万元。2008年7月，李某、张某乙携款潜逃。

认定上述事实的证据有：

1、被告人李某供述，2000年我开始找人借钱，我先找的是我的战友孙保中、李某勇借款，当时每人借我1万多元。后来我的亲戚朋友和互相介绍的人将他们的钱放给我，他们吃利息。我打借条给他们，具体多少钱我记不清了，当时，我说的借款利息月息一分五至二分。我借别人的款，别人逼着我要回借款，我无法在淮滨县城关西城开的豫东南家电门市部做生意了。我的豫东南家电门市部没有建帐。2008年7月份，我与张某乙离开淮滨到广州，我与张某乙就没有回来过，离开淮滨后我们就没有联系过淮滨县借给我们钱的人了，在广州借钱给我们的人也联系不上我和张某乙。

2、被告人张某乙供述，我打借条借了别人的钱，具体多少钱我记不清了，当时说门市部用借款购进家电销售，借款利息是月息一分。我与李某的借款中有一部分用于豫东南家电门市部购进家电了，我与李某的借款中有一半用于支付借款利息了。当时豫东南家电门市部没有会计，我们也不懂帐，就没有建帐。2008年7月份，我与李某在淮滨县城关西城开的豫东南家电门市部生意不好了。李某和我商量，我们商定要离开淮滨到外地打工。借了别人的款后，我和李某没能力偿还了，离开淮滨后我没有主动联系过借给我款的人。

3、被害人陈某陈某，2008年2月28日，李某到我家称，他要购进一批电器，急需用钱。他让我想办法给他筹钱，答应给我1.5分的利息，我将筹到的10万元交给了李某，李某给出具借条x元，李某当时说这10万元款只用一个月就还给我，还不到一个月的时候我就去找他要这10万元。李某用各种理由推脱，就是说没有款了。我找李某不下50次每次他都称没有钱了。后来借款给李某的人都到李某家找李某，才知道李某携款潜逃了。

4、被害人陈某陈某，2007年5月25日上午李某到我家，他称他门市X乡有十几个点，需要进电器，我当时手里没钱，我就贷款3万元交给李某，李某给出具借条3万的手续。2007年7月8日上午，李某到我家，仍称需要进电器，我将10万元现金交给李某，李某给出具10万元的借条。2008年5月30日上午，李某到我家，仍称需要进电器，我将7万元现金交给李某，李某给我出具7万元的借条。我多次找李某要款，李某一直推脱称没钱。2008年7月28日夜晚我去李某家要款，李某母亲说李某和张某乙跑了。

5、被害人詹某陈某，张某乙对我说，她家经销电器，因为要进货，钱不够，2007年3月3日我将4万元现金送到张某乙家，张某乙打的借条，当时李某也在场。2007年下半年我又借给张某乙7500元，张某乙还是说进空调用，打的7500元的借条。2008年7月中旬我见到张某乙后过几天听说张某乙与他丈夫李某一起跑了。

6、被害人汪某陈某，2007年元月份，李某让我想办法借点款给他用，我借了别人7万元，交给李某，李某给我出具了7万元借条，我多次找他要钱，李某才勉强给我2万元，2007年9月20日他讲原7万元的借条收回，重新给我出具5万元的借条，后来我知道李某经常赌博，拿的款也没有进电器，我就让李某还我钱，2008年4月18日李某又还我1万元。2005年7月22日李某到我家拿现金x元，每月计息300元，李某给我出具了x元借条。2007年7月20日以前利息结清，本金未还。2007年门市部里也没有进过电器，当时他借第一个7万元时，李某说利息1.5分，一分未付，2008年7月14日找李某，他家人说外出了。

7、被害人李某x陈某，2007年4月16日李某到我家，他称他家门市部要进电器，让我借钱给他，月息1分钱，我给李某2万元现金，李某给我出具2万元的借条。我2007年下半年我从李某那里弄个电视机，作价1000.00元，算付我的利息，本金和余下的利息后来再算。我多次找李某要钱，他一直拖，今年6月底我找李某要钱，李某说今年7月底给我钱，没想到李某7月中旬就跑了。

8、被害人李某x陈某，2005年5月8日，李某在他家对我说，借给他钱他进电器，我将女儿李某x的一万元款从银行取出，这1万元钱交给我外甥女王某，王某将1万元钱交给李某，李某出具借到李某x现金1万元，月息一分的借条，这个借条是王某转到我手里。我多次找他要钱，李某一直拖，2008年6月20日我到李某家里要钱，李某让张某乙给我1000元，张某乙也没有要这1000元的手续，等几天我到李某家和门市部去找李某，李某跑了。

9、被害人孙xx、李某x、李某x、王某x、王某x、王某x、任xx、徐xx、郑x、李某x、程x、李某x、王某x、王某x、王某x、李某x、陈某、李某x陈某证实将所出集资款交与李某，多次催还无果，及李某逃跑的事实。

10、被害人孙xx、李某x、李某x、李某x、李某x、任xx、李x、杨xx、任xx、陈某、王某x、王某x、段xx、毛xx陈某证实将所出集资款交与张某乙，多次催还无果，及张某乙逃跑的事实。

11、受案登记表在卷。

12、李某、张某乙出具的借条在卷。

13、抓获经过在卷。

14、被告人李某、张某乙打的户籍证明在卷。

以上证据，经过当庭质证、认证，确实、充分，足以认定。

本院认为，被告人李某、张某乙以非法占有为目的结伙或分别使用诈骗方法，以高息回报为诱饵非法集资，其中李某参与集资的数额特别巨大，张某乙参与集资数额巨大，其行为均已构成集资诈骗罪。被告人李某、张某乙在庭审时均表达了对社会危害性的认识，有一定的悔罪表现，且系初犯，依法酌定从轻处罚。被告人张某乙在参与部分共同犯罪中作用相对较小，依法酌定从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第二十五条第一款、第五十二条、第五十三条的规定，经本院审判委员会讨论决定，判决如下：

一、被告人李某犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币x元。

（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日。即自2011年8月5日起至2022年2月4日止；罚金于本判决法律生效之日起十日内一次性缴纳）。

二、被告人张某乙犯集资诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币x元。

（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日。即自2011年8月5日起至2016年8月4日止；罚金于本判决法律生效之日起十日内一次性缴纳）。

如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省信阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。

审判长王某

审判员李某

审判员陈某才

二○一一年十二月二十二日

书记员徐鹤桀