被告人杨某，男，X年X月X日出生。

南阳市X区人民检察院以宛龙检刑诉(2011)X号起诉书指控被告人杨某犯非法经营罪于2011年10月24日向本院提起诉讼。本院受理后，依法适用简易程序，公开开庭审理了本案。被告人杨某到庭参加诉讼。本案现已审理终结。

南阳市X区人民检察院指控：

被告人杨某在南阳市港达商贸城经营港达阿洋通讯，2010年8月，被告人杨某以南阳市港达阿洋通讯的名义，向南阳市X村信用联社申请办理了一台POS机。2010年8月至2011年5月5日，被告人杨某违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）以虚构交易、虚开价格等方式向信用卡持卡人直接支付现金，进行刷卡套现，从中收取1%的手续费，共刷卡套现（略）元。

案发后，被告人杨某退出非法所得x元。

公诉机关向法庭提供了相关证据，认为被告人杨某利用销售点终端机具，采用虚构交易的方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重，应当追究其刑事责任。

被告人杨某对起诉书指控的事实及罪名均无异议。

经审理查明：被告人杨某在南阳市港达商贸城经营港达阿洋通讯，2010年8月，杨某以南阳市港达阿洋通讯的名义，向南阳市X村信用联社申请办理了一台POS机。2010年8月至2011年5月5日，被告人杨某违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）以虚构交易、虚开价格等方式向信用卡持卡人直接支付现金，进行刷卡套现，从中收取1%的手续费，共刷卡套现（略）元。

案发后，被告人杨某退出非法所得x元。

上述事实，有下列证据证实：

1、被告人杨某供述：我在港达地下室经营“港达阿洋通讯”，并在卧龙区X村信用社申请了一部POS机，我利用该POS机虚构交易，让别人刷卡套现，我从中收取1%的手续费。期间共套现200万元左右，我获利2万元左右。

2、证人证言

（1）证人张x陈述：我因为做生意急需现金，所以就去杨某那里用POS机刷卡套出点现金，因为是朋友，每次付给杨某30-50元费用。

（2）证人罗某证言：我在广告上看到阿洋通讯刷卡套现的信息，就给他们联系，用他们的POS机套现了一万多元，给了120元的手续费。

（3）证人杨某X证言：我通过郑州的朋友认识了杨某，因为生意上急需现金，知道杨某那里有POS机，所以去他那刷卡套现，每次都多少给杨某一点手续费。

（4）证人沈某、夏某、杨某X、刘某证言均证实在杨某那里刷卡套现。

3、书证

（1）常驻人口基本信息

（2）河南省农村信用社POS机消费对账单及签购单

（3）扣押物品清单

（4）广告认刊书及收据

（5）特约商户受理银行卡协议书

（6）营业执照

上述事实，经庭审出示证据、质证，能互相印证，被告人杨某均不持异议，本院予以确认。

本院认为，被告人杨某违反国家法规，利用销售点终端机具（POS机），采用虚构交易的方式向信用卡持卡人直接支付现金，刷卡套现（略）元，从中获利x元，情节严重，构成非法经营罪。公诉机关指控被告人杨某犯非法经营罪的事实清楚，证据充分，罪名成立，本院予以支持。鉴于被告人案发后积极退赃x元，且在庭审中认罪态度较好，主动缴纳罚金，可酌定从轻处罚。根据《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第一项、第四十五条、第五十二条、第五十三条、第七十二条、第七十三条之规定，判决如下：

被告人杨某犯非法经营罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年。并处罚金人民币x元。

（缓刑考验期自判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）

如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省南阳市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本两份。

审判员蔡军

二0一一年十一月十日

书记员牛&x