公诉机关长武县人民检察院。

被告人史某，又名史X、史某宏，男，19XX某生。

辩护人赵某，男，陕西宜禄律师事务所律师。

长武县人民检察院以长检诉字（2011）X号起诉书指控被告人史某犯贷款诈骗罪，于2011年2月24日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。长武县人民检察院指派检察员李峰出庭支持公诉，被告人史某及其辩护人赵某到庭参加诉讼。本案现已审理终结。

长武县人民检察院指控:2008年9月27日，被告人史某在长武县X某信用合作联社凤口分社骗取贷款10万元，除借给他人2万元外，其余8万元用于归还赌债。

2009年5月13日，被告人史某在长武县X某信用合作联社丁家信用社骗取贷款20万元，用于赌博。2009年12月中旬，贷款期限届满，被告人以催收某款为名外出。

为证实上述事实，公诉机关当庭出示了下列证据：1、被告人史某的供述和辩解；2、被害人X某、X某的陈述；3、证人X某、X某、X某、XX、X某、X某、X某、XX、X某的证言；4、被告人史某的照片及户籍材料、贷款手续、取款凭条等。

公诉机关认为被告人史某以非法占有为目的，冒用他人名义，骗取金融机构贷款28万元，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十三条之规定，构成贷款诈骗罪。犯罪事实清楚、证据确实充分，应以贷款诈骗罪追究其刑事责任。

被告人史某对公诉机关指控其犯贷款诈骗罪的事实不持异议，并请求从轻处理。

辩护人赵某认为长武县人民检察院指控被告人史某冒用其妻XX某名义在长武县X某信用合作联社凤口分社贷款10万元一节，证据不足，事实不清，不能成立。同时，被告人史某系初犯，归案后，能如实供述自己的犯罪事实，未给企业造成严重后果，具有从轻处罚情节。

经审理查明，2009年5月13日，被告人史某以办理手机卡为名取得X某身份证后，遂以X某之名，伪造贷款申请、借款合同等，在长武县X某信用合作联社丁家信用社贷款20万元，用以归还赌债及赌博。2009年12月中旬，贷款期限届满，被告人以催收某款为名外出。

长武县X某信用合作联社凤口分社曾以XX某义于2008年9月27日放出贷款10万元，同年年底以XX某义归还该笔贷款本息。

认定上述事实有下列证据：

（一）被告人供述：

被告人史某供述：2009年5月13日，他骗取X某身份证后，以X某在长武县X街经营钢材销售、开办加工门市部名义为由，伪造贷款申请、借款合同等，私刻X某印章在长武县丁家信用社贷款20万元。得款后，他将该款全部用于赌博。2009年12月中旬，贷款期限届满，丁家信用社主任X某催还贷款后，他未归还贷款，便以催收某款为名逃走。

2008年9月28日他找X某在凤口信用社用其妻子XX某身份证贷款10万元，X某拿了2万元。后他只还过一次利息1万元，本金没有还过。

（二）证人证言

1、证人X某证言证明：史某以X某的名义从丁家信用社贷款二十万元的事实，以及X某怕内部追究责任自己替史某还款的事实。

2、证人X某证言证明：史某因赌博输钱欠他款17.5万元，后陆续给他还款15万元的事实。

3、证人X某证言证明：史某在丁家信用社贷款20万的事实，以及史某于2009年12月份失踪的事实。

4、证人X某证言证明：史某以办手机卡为名借用她身份证的事实。

5、证人X某证言证明：信用联社规定内部职工不能在本系统内贷款。史某2009年5月13日在丁家信用社贷款20万元，这笔贷款不是以史某的名义贷款的，当时信用联社并不知情，只是后来，贷款到期没有归还，在调查时，才知道史某将款拿去了。史某在任期间职责是客户经理，实质就是信贷员，主要负责分管辖区的贷款发放、收某、管理等工作。

6、证人X某证明：史某借口拟和X某合伙开钢材门市取得X某信任，为其贷款担保。后来史某以各种借口称贷款没有批下来，在X某催收某款时才知道史某已经取得20万元贷款。史某贷款干什么用了他不清楚。

（三）书证

1、史某照片及户籍材料证明:史某基本情况。

2、X某贷款手续证明：X某从长武县丁家信用社贷款20万元的事实。

4、取款凭条证明：户名为X某的活期存折开户时为20万元，后被史某11次和X某1次先后支取。

5、放、取款凭证证明：长武县X某信用合作联社凤口分社曾以XX某义于2008年9月27日放出贷款10万元，同年年底以XX某义归还该笔贷款本息。

上述证据已经法庭当庭质证，且来源合法，能相互印证，故认定为有效证据。

本院认为，被告人史某以非法占有为目的，冒用X某的名义，伪造贷款申请、借款合同等，骗取金融机构贷款200，000.00元，用于归还赌债及赌博，属数额特别巨大，其行为已构成贷款诈骗罪。长武县人民检察院指控被告人史某犯贷款诈骗罪的事实清楚，证据确实充分，应予支持。被告人史某的辩护人认为长武县人民检察院指控史某冒用其妻XX某名义在长武县信用联社凤口分社贷款10万元一节，因仅有被告人史某的供述及长武县X某信用合作联社凤口分社曾以XX某义发放贷款和还款本息的证明，未有贷款申请及合同等其他证据足以证明被告人史某骗取该笔贷款，因此其辩护人认为该事实不清的理由成立，本院予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十三条第一款（五）项之规定，判决如下：

史某犯贷款诈骗罪判决处有期徒刑十年，并处罚金人民币50,000.00元。

（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2010年10月6日起至2020年10月5日止。）

如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，通过本院或者直接向陕西省咸阳市中级人民法院提出上诉，书面上诉的应当递交上诉状正本一份，副本二份。

审判长鱼晓斌

审判员李潭萍

审判员刘录海

二O一一年四月二日

书记员张敏