公诉机关濮阳市X区人民检察院。

被告人李某，男，成年。因涉嫌犯贷款诈骗罪于2010年11月3日被濮阳市X区分局刑事拘留，同年12月3日被逮捕。现押濮阳市看守所。

辩护人孙某某，河南长庚律师事务所律师。

濮阳市X区人民检察院以濮华检区刑诉（2011）X号起诉书指控被告人李某犯职务侵占罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。濮阳市X区人民检察院指派检察员张宝生出庭支持公诉，被告人李某及其辩护人孙某某到庭参加诉讼。现已审理终结。

濮阳市X区人民检察院指控：被告人李某任濮阳市X村信用社中原路分社信贷副主任期间，自2007年2月至2008年7月，利用职务便利，先后四次分别冒用吴XX、赵某勇、赵某亮、乔某的名义，在本单位贷款20万元，据为己有。为指控上述事实成立，公诉机关当庭宣读出示了被告人供述、证人证言、书证等证据。公诉机关认为被告人李某的行为已构成职务侵占罪，请求依照《中华人民共和国刑法》第271条第1款的规定判处。

被告人李某对公诉机关指控的事实及罪名均无异议。

被告人李某的辩护人辩护认为：李某虽然冒用他人名义贷款，但支付着利息，主观上具有还款的目的，离开濮阳打工也是为了还款，故李某的行为不构成职务侵占罪。

经审理查明：

一、2007年1月8日，被告人李某任濮阳市X村信用合作社副主任，在该合作社的分支机构濮阳市X村信用合作社中原路分社任职，分管某贷工作。2007年2月9日，被告人李某利用职务便利，冒用吴XX的名义，利用张XX、鲁某、王XX身份证作担保，私自书写贷款申请、保证担保借款合同等贷款手续，从中原路分社贷款4万元，据为己有。案发后，赃款未追回。

上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：

1、被告人李某供述：证实李某通过熟人借用吴XX的身份证在本单位贷款4万元，李某找人填写了贷款合同和申请，还通过朋友找了几个担保人的身份证，这些贷款手续都是李XX个人办理的。4万元贷款自己做生意用了。

2、证人宋某证言：证实2009年8月前后，濮阳市X村信用合作社中原路分社发现李某利用他人的名义贷款，经向李某核实情况，李某承认是他一个人操作放的款，但不承认用款，而贷款申请人称没有贷过款，李某愿意偿还贷款并先支付相关利息，也确实支付过一部分贷款利息，后来不但不再还款而且找不到其人。

3、证人鲁某证言：证实其不认识吴XX和李某，其身份证也未向别人出借过，没有为吴XX在农村信用社担保过贷款。

4、河南省农村信用社保证担保借款合同、贷款申请、贷款调查、贷款责任书、濮阳市X村信用社自然人贷款申请表、借款借据、贷款本金利息收回凭证：证实吴XX于2007年2月9日申请贷款4万元，期限一年，张XX、鲁某、王X担保。李某归还该笔贷款自2008年1月9日至同年3月9日间的利息共计1165.18元。

5、濮阳市X区分局情况说明：证实经多次查找，未找到吴XX、张XX、王X其人。

6、被告人李某的主体资格证明：濮阳市X村信用社联合社文件[濮市区农信联（2007）X号]、中国银行业监督管某委员会濮阳监管某局关于核准濮阳市X村信用合作联社开业的批复[濮银监复（2008）X号]、濮阳市X村信用合作联社证明：证实2007年1月8日，李某被濮阳市X村信用合作社联合社任命为濮阳市X村信用合作社副主任，在其分支机构濮阳市X村信用合作社中原路分社任职，分管某贷工作。2008年11月18日“濮阳市X村信用合作社联合社”变更为“濮阳市X村信用合作联社”。

7、濮阳市X村信用合作联社文件[濮市区农信联（2009）X号]、[濮市区农信联（2010）X号]：证实该社于2009年5月18日对李某作出撤职处分；2010年4月12日作出开除处分，并移交司法机关处理。

8、在逃人员登记信息表及苏州市公安局相城分局黄埭派出所抓获证明：证实李某涉嫌贷款诈骗于2010年11月1日被濮阳市X区分局上网追逃，2010年11月3日上午7时许，苏州市公安局黄埭派出所民警在黄埭镇申联玩具厂将李某抓获。

以上证据，被告人李某供述利用职务便利，冒用吴XX的名义、伪造贷款手续从本单位贷款4万元的事实，与证人证言及书证相互印证，另有被告人李某的主体身份证明予以佐证，足以认定。

二、2007年2月9日，被告人李某利用分管某贷工作的职务便利，冒用赵某的名义，借用胡XX、王XX、管某的身份证作担保，伪造贷款手续，从濮阳市X村信用合作社中原路分社贷款4万元，据为己有。案发后，赃款未追回。

上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：

1、被告人李某供述：证实李某不认识赵某，其通过同学刘XX找到赵某，说明想用赵某的身份证贷款4万元，借了赵某的身份证。李某找别人填了贷款合同、申请，又找了几个同学作担保人，从本单位贷款4万元。李某用这笔钱还了以前的贷款。

2、证人赵某证言：证实其不认识李某，没有在濮阳市X村信用社贷过款。2007年2月9日署其名字的市X村信用社贷款合同不是自己签的字，贷款申请书上的笔迹也不是其本人的，赵某不认识贷款手续中的担保人，其身份证也没出借过。

3、河南省农村信用社保证担保借款合同、贷款申请、贷款调查、贷款责任书、濮阳市X村信用社自然人贷款申请表、借款借据、贷款本金利息收回凭证：证实赵某于2007年2月9日申请贷款4万元，期限一年，王XX、管某、胡XX担保。李某归还该笔贷款自2007年12月10日至2008年3月10日间的利息共计1650.02元。

4、濮阳市X区分局情况说明：证实未找到刘XX、胡XX、王XX其人。

以上证据，被告人李某供述冒用赵某的名义，伪造贷款手续，在本单位贷款4万元的事实，与证人证言、书证相互印证，足以认定。

三、2007年3月15日，被告人李某利用职务便利，冒用赵某的名义，借用王XX、靳X、崔XX的身份证作担保，伪造贷款手续，从濮阳市X村信用合作社中原路分社贷款4万元，据为己有。案发后，赃款未追回。

上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：

1、被告人李某供述：证实李某借用赵某的身份证于2007年3月15日，从本单位贷款4万元个人用了，具体干什么记不清了。李某找人填写的贷款合同，不是赵某签的名。崔XX、靳X、王XX是李某的同学，李某给三人说明了担保贷款的事。

2、证人赵某证言：证实其通过同学认识李某。2006年底，赵某让李某帮忙贷款，并把身份证复印件给了李某，后李某说办不成。2009年李某告诉赵某其用赵某的名义从本单位贷款4万元自己用了，如果信用社催收贷款，让赵某承认这笔贷款是其本人贷的，由李某还，赵某同意。2010年赵某听说李某跑了，赵某看了贷款合同和申请书，都不是赵某签的字，赵某也不认识那些担保人。

3、河南省农村信用社保证担保借款合同、贷款申请、贷款调查、贷款责任书、濮阳市X村信用社自然人贷款申请表、借款借据、贷款本金利息收回凭证：证实赵某于2007年3月15日申请贷款4万元，期限一年，崔XX、靳X、王XX担保。李某归还该笔贷款自2007年11月15日至2008年1月15日间的利息共计954.04元。

4、濮阳市X区分局情况说明：证实未找到王XX、靳X其人。

以上证据，被告人李某供述冒用赵某的名义，伪造贷款手续，从本单位贷款4万元的事实，与证人证言及书证相互印证，足以认定。

四、2008年7月17日，被告人李某利用职务便利，冒用乔某的名义，借用管某、张XX的身份证作担保，伪造贷款手续，从濮阳市X村信用合作社中原路分社贷款8万元，据为己有。案发后，赃款未追回。

上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：

1、被告人李某供述：证实李某于2008年7月17日以乔某的名义在本单位贷款8万元自用。因其本人在中原路分社有贷款，为了把贷款还上，李某通过朋友找来乔某、管某、张XX的身份证，以乔某的名义贷款8万元，以管某、张XX的名义作担保。管某、张XX的收入证明是李某通过在公路局当临时工的朋友加盖的公路局印章，管某、张XX不在公路局上班。贷款合同是李某找朋友填写的，乔某没去。

2、证人乔某证言：证实乔某未在信用社贷过款。乔某不知道2008年7月17日在信用社贷款8万元的事，贷款合同上不是乔某签的字，乔某也不认识该笔贷款的担保人。合同中的身份证复印件是其以前丢失的身份证复印件，其身份证没有借给过别人，也不认识李某。

3、证人管某证言：证实其不认识乔某和李某，其身份证没有外借过，2008年7月17日其没有为乔某在农村信用社贷款做过担保。

4、河南省农村信用社保证担保借款合同、贷款申请、贷款调查、贷款责任书、濮阳市X村信用社自然人贷款申请表、借款借据、管某和张XX个人收入证明、贷款本金利息收回凭证：证实乔某于2008年7月17日申请贷款4万元，期限一年，管某、张XX担保。管某、张XX的个人收入证明上加盖“濮阳市X路局人事科”印章。李某于2008年10月30日归还该笔贷款的部分利息796.8元。

5、濮阳市X区分局情况说明：证实未找到张XX其人。

上述事实，被告人李某供述冒用乔某的名义，伪造贷款手续，从本单位贷款8万元的事实，与证人证言、书证相互印证，足以认定。

本院认为：被告人李某身为濮阳市X村信用合作社中原路分社工作人员，利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额巨大，其行为侵犯了本单位财物的所有权，已犯有职务侵占罪。公诉机关指控被告人李某的犯罪事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，本院予以支持。被告人李某的辩护人辩护认为：李某虽然冒用他人名义贷款，但支付着利息，主观上具有还款的目的，离开濮阳打工也是为了还款，李某的行为不构成职务侵占罪。经查，被告人李某冒用他人名义、伪造贷款手续进行贷款，采取了欺骗手段，单位发现后仍隐瞒自己贷款的事实，单位于2009年5月18日对其作出撤职处分后，李某不告而别，公安机关根据单位报案上网追逃才将被告人李某抓获，且其无能力归还贷款，足以说明其主观上具有非法占有的故意。虽然被告人李某支付了部分贷款利息，但支付利息是在单位发现贷款手续存在漏洞，李某作为主管某贷的副主任、贷款经办人，要追究其责任时李某才被迫支付少部分利息，且被撤职后不再支付，不能以此证实李某主观上具有还款的目的，因此，被告人李某辩护人的上述辩护意见不能成立，本院不予采纳。鉴于被告人李某自愿认罪，态度较好，可以酌情从轻处罚。故依照《中华人民共和国刑法》第二百七十一条第一款之规定，判决如下：

被告人李某犯职务侵占罪，判处有期徒刑六年又十一个月。

（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一○年十一月三日起至二○一七年十月二日止。）

如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向濮阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。

审判长李某阳

审判员何凤英

审判员冯志刚

二○一一年六月三十日

书记员陈亮亮