银行业监督管理机构发现可能引发系统性银行业风险应立即向何人报告
发布日期：2014-10-24 文章来源：互联网
【真题】某省银行业监督管理局依法对某城市商业银行进行现场检查时，发现该行有巨额非法票据承兑，可能引发系统性银行业风险。根据《银行业监督管理法》的规定，应当立即向下列何人报告？
A.该省人民政府主管金融工作的负责人
B.国务院主管金融工作的负责人
C.中国人民银行负责人
D.国务院银行业监督管理机构负责人
答案：D
解析：《银行业监督管理法》第28条第2款规定：“银行业监督管理机构发现可能引发系统性银行业风险、严重影响社会稳定的突发事件的，应当立即向国务院银行业监督管理机构负责人报告；国务院银行业监督管理机构负责人认为需要向国务院报告的，应当立即向国务院报告，并告知中国人民银行、国务院财政部门等有关部门。”所以本题应选D.
【考点扩展】
一、由银监会查处的事项
商业银行有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正：
1.未经批准设立分支机构的；
2.未经批准分立、合并或者违反规定对变更事项不报批的；
3.违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段，吸收存款，发放贷款的；
4.出租、出借经营许可证的；
5.未经批准买卖、代理买卖外汇的；
6.未经批准买卖政府债券或者发行、买卖金融债券的；
7.违反国家规定从事信托投资和证券经营业务、向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资的；
8.向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件的；
9.拒绝或者阻碍国务院银行业监督管理机构检查监督的；
10.未遵守资本充足率、存贷比例、资产流动性比例、同一借款人贷款比例和国务院银行业监督管理机构有关资产负债比例管理的其他规定的；
11.未经批准在名称中使用“银行”字样的；
12.未经批准购买商业银行股份总额百分之五以上的；
13.将单位的资金以个人名义开立账户存储的。
二、由中国人民银行查处的事项
商业银行有下列情形之一，由中国人民银行责令改正：
1.未经批准办理结汇、售汇的；
2.未经批准在银行间债券市场发行、买卖金融债券或者到境外借款的；
3.违反规定同业拆借的；
4.拒绝或者阻碍中国人民银行检查监督的；
5.未按照中国人民银行规定的比例交存存款准备金的。
三、银行业监督管理机构和中国人民银行均有权查处事项
商业银行或者其他金融机构提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、报表和统计报表的，银行业监督管理机构和中国人民银行均有权查处。
四、银行业监督管理的对象
1.银行业金融机构。银行业金融机构，是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。这是银行业监督管理的主要对象。
2.其他金融机构。在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及经中国银监会批准设立的其他金融机构。
3.在境外设立的金融机构。经中国银监会批准在境外设立的金融机构以及前两种金融机构在境外的业务活动。
五、监督管理职责的范围
1.制定规章。
2.审批金融机构组织。中国银监会依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围。
3.审查金融机构的股东。中国银监会在受理申请设立银行业金融机构时，或者银行业金融机构变更持有资本总额或者股份总额达到规定比例以上的股东时，负责对股东的资金来源、财务状况、资本补充能力和诚信状况进行审查。
4.审查金融机构的金融产品。
5.对银行业市场准入实施管制。未经中国银监会批准，任何单位或者个人不得设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动。
6.规定金融机构高管的任职资格。中国银监会对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理。
7.制定业务审慎经营规则。中国银监会依照法律、行政法规制定银行业金融机构的审慎经营规则，包括风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等内容。
六、监督管理措施
（一）强制信息披露
（二）强制整改制度
（三）接管、重组与撤销
1.接管、重组与撤销的事由。银行业金融机构已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的，中国银监会可以依法对该银行业金融机构实行接管或者促成机构重组，接管和机构重组依照有关法律和国务院的规定执行。银行业金融机构有违法经营、经营管理不善等情形，不予撤销将严重危害金融秩序、损害公众利益的，中国银监会有权予以撤销。
2.接管、重组与撤销的措施。银行业金融机构被接管、重组或者被撤销的，中国银监会有权要求该银行业金融机构的董事、高级管理人员和其他工作人员，按照中国银监会的要求履行职责。
在接管、机构重组或者撤销清算期间，经中国银监会负责人批准，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，可以采取下列措施：
（1）直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员出境将对国家利益造成重大损失的，通知出境管理机关依法阻止其出境；
（2）申请司法机关禁止其转移、转让财产或者对其财产设定其他权利。
3.对涉嫌转移或者隐匿违法资金的，经银监机构负责人批准，可以申请司法机关予以冻结。
