公诉机关上海市浦东新区人民检察院。

被告人曹某某，男，汉族，大学文化，无业，因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2010年9月18日被上海市公安局浦东分局刑事拘留，同月28日被依法逮捕，现羁押于上海市南汇看守所。

上海市浦东新区人民检察院以沪浦检诉三〔2010〕x号起诉书指控被告人曹某某犯信用卡诈骗罪，于2010年11月23日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派代理检察员林敏出庭支持公诉，被告人曹某某到庭参加诉讼。现已审理终结。

经审理查明，2006年至2007年间，被告人曹某某先后申领了中国民生银行信用卡、招商银行信用卡、华夏银行信用卡、广东发展银行信用卡，持卡以套现、消费等方式肆意透支，共计透支中国民生银行本金人民币24,076.39元、招商银行本金人民币18,969.47元、华夏银行本金人民币25,848.65元、广东发展银行本金人民币10,299.20元，后经银行多次催收，至案发前仍未归还。

2010年9月18日，被告人曹某某被公安机关抓获。案发后，公安机关扣押了被告人曹某某套现用的金融POS终端一台及亲属退缴的全部犯罪所得款。

上述事实，被告人曹某某在开庭审理过程中亦无异议，且有经庭审质证属实的上述相关银行的报案材料、信用卡申办资料、交易明细记录、催收记录、清帐通知书等书证，公安机关的扣押物品清单、案发及抓获经过记录，被告人曹某某的供述及户籍资料等证据证实，足以认定。

本院认为，被告人曹某某以非法占有为目的，恶意透支信用卡本金计79,000余元，数额较大，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款的规定，已构成信用卡诈骗罪，应处五年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。公诉机关指控被告人曹某某犯信用卡诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。被告人曹某某能自愿认罪，被害单位的损失已得到挽回，并能自觉履行罚金刑，可以酌情从轻处罚。根据被告人曹某某的犯罪情节和悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第七十二条、第七十三条第二、三款的规定，对其可以宣告缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第六十四条的规定，退赔在案的犯罪所得款应当分别发还被害单位；扣押在案的作案工具应予没收，上缴国库。本院为维护金融管理秩序，判决如下：

一、被告人曹某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，罚金人民币三万元（已缴纳）。

（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）

二、退赔在案的人民币七万九千一百九十三元七角一分，分别发还被害银行；扣押在案的金融POS终端一台予以没收，上缴国库。

曹某某回到社区后，应当遵守法律、法规，服从公安、社区矫正等部门的监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益于社会的公民。

如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。

审判长王卫民

审判员王海瑛

代理审判员孟高飞

书记员严培红