上海集资诈骗、非法吸收公众存款案例
上海集资诈骗、非法吸收公众存款案例
案情简介：
2014年6月，被告人袁某某明知自己身负巨额债务，仍利用他人身份注册成立圆信（上海）资产管理有限公司（以下简称“圆信资产公司”），先后在本市虹口区黄浦路99号、长宁区中山西路1065号、静安区南京西路1168号、苏州市环球188广场租借场地成立黄浦路分部、中山广场分部、中信泰富分部和苏州分部，并指使被告人陆某、张某、陈某等人组织、联系被告人王某、李某某、卓某、贺某某、成某等人，以经营金丝楠木制品需要资金等为由，通过发放广告、随机拨打电话、口口相传等方式，以高额利息为诱饵，向社会公众非法集资，共计骗得公众钱款9000余万元，后将上述钱款用于还债、挥霍和提现等，至案发造成8300余万元无法归还。袁某某、陆某、贺某某、成某主动至公安机关投案自首。
法院判决：
袁某某以集资诈骗罪，被判处有期徒刑十五年，剥夺政治权利五年，并处罚金人民币四十万元。陆某等8人以非法吸收公众存款罪，被判处有期徒刑六年至三年不等，并处罚金十五万元至五万元不等。
集资诈骗罪及量刑标准：
《中华人民共和国刑法》第一百九十二条：
以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
非法吸收公众存款罪及量刑标准：
《中华人民共和国刑法》第一百七十六条：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
姚律师提醒：
本案是近年来发生的颇具典型性的非法集资案件，这类案件多以投资管理、资产管理、财富管理、投资咨询等公司名义实施，公司具有完整的组织架构，具备多层级、跨区域、集团 化运作的特点。如本案中袁某某成立的公司在多处商业繁华地段成立分部，内部分为总经理、销售总监、财务总监、行政总监、分公司负责人、业务经理、团队长、业务员等多个岗位和层级，该公司仅仅经过工商部门注册登记，并未取得金融机构从业许可，没有资质吸收公众存款，但社会公众很难辨识其性质。不仅如此，参与其中的员工有时也难以辨别，如本案中一名被告人张某原在渣打银行工作，具有银行从业人员的经历，原本应该具备一定的金融法律基础知识，具备基本的鉴别能力，但仍然被袁某某公司所宣传的P2P、理财产品、高额提成所诱惑，积极参与该公司非法集资的犯罪活动，最终身陷囹圄，教训不可谓不深刻。
这起案件不仅提醒了广大投资者，在投资时不能盲目相信所谓的公司背景、担保承诺，而需谨慎对待、理性分析；同时也提醒了众多的择业者，如果想从事金融行业，在择业时应当学习和了解相关金融领域的法律法规，选择合法合规的金融中介机构，判断自己所在公司经营的业务是否符合法律规定，对于非法的业务坚决说不，以免滑入犯罪的深渊，否则可就得不偿失。
