公诉机关上海市徐汇区人民检察院。

被告人XXX，男，19xx年x月x日出生于广东省汕头市，汉族，初中文化，无业，户籍地广东省汕头市，暂住上海市徐汇区xxx路x号x室。2010年4月14日因本案被上海市公安局徐汇分局刑事拘留，同年5月21日被逮捕。现羁押于上海市徐汇区看守所。

辩护人xx，上海市xx律师事务所律师。

被告人XXXX，男，19xx年x月x日出生于广东省汕头市，汉族，初中文化，无业，户籍地广东省汕头市，暂住上海市徐汇区xxx路x号x室。2010年4月14日因本案被上海市公安局徐汇分局刑事拘留，同年5月21日被逮捕。现羁押于上海市徐汇区看守所。

辩护人xxx，上海xx律师事务所律师。

辩护人xx，上海xx律师事务所律师。

上海市徐汇区人民检察院以沪徐检刑诉（2010）450-X号起诉书指控被告人XXX、XXXX犯非法经营罪，于2010年10月26日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。被告人XXX及其辩护人xx、被告人XXXX及辩护人xxx到庭参加诉讼。现已审理终结。

上海市徐汇区人民检察院指控：2009年5月至2010年4月13日，xxx（另处）先后雇佣被告人XXX、XXXX，在本市徐汇区xxx路x号x室从事信用卡套现、代还活动。由xxx负责招徕“客户”，被告人XXX、XXXX按照xxx的要求持“客户”信用卡至xxx（另处）处刷卡套现，到银行存、取款或转帐，“客户”支付的套现手续费由xxx与xxx比例分成。经审计，被告人XXXX专门用于为“客户”取款、还款的xx银行卡支取款为人民币219万余元。公诉机关认定被告人XXX、XXXX的行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第三项、第二十五条第一款之规定，应当以非法经营罪追究被告人XXX、XXXX共同犯罪的刑事责任。建议对被告人XXX判处有期徒刑二年六个月以下并处罚金的刑事处罚；对被告人XXXX判处有期徒刑一年六个月以下并处罚金的刑事处罚。提请依法审判。

被告人XXX、XXXX对起诉书指控的犯罪事实没有异议。

被告人XXX的辩护人认为被告人主观恶性不大，系初犯，且到案后认罪态度较好，建议法院对其从轻处罚。

被告人XXXX的辩护人认为被告人到案后认罪态度较好，建议法院对其从轻处罚。

经审理查明，公诉机关指控的上述事实，不仅有证人xxx、xxx、xxx、xxx、xx、xxx、xx等人的证言，而且有信用卡复印件、检查证、检查笔录、POS机签购单、赃物照片、扣押物品、文件清单、查询存款通知书、帐户对帐单、案发经过、接受刑事案件登记表，司法鉴定意见书以及被告人XXX、XXXX的供述等证据予以证实，足以认定。

本院认为，被告人XXX、XXXX为牟取非法利益，违反国家规定，结伙使用销售点终端机具，以虚构交易的方式为多名信用卡持卡人套取人民币219万余元，扰乱市场秩序，情节严重，其行为均已构成非法经营罪，且系共同犯罪，应予处罚。公诉机关的指控成立。鉴于被告人XXX、XXXX到案后认罪态度较好，本院酌情予以从轻处罚。根据被告人犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第三项、第二十五条第一款、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：

一、被告人XXX犯非法经营罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元。

（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2010年4月13日起至2011年4月12日止。罚金自本判决生效之日起一个月内向本院缴纳。）

二、被告人XXXX犯非法经营罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币一万元。

（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2010年4月13日起至2010年12月12日止。罚金自本判决生效之日起一个月内向本院缴纳。）

三、被告人的违法所得及作案工具予以没收。

如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。

审判员朱锡伟

书记员张焱萍