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在没有投资执照的公司上班做业务员，以个人身份开发客户做股票分成，是否犯法？陈XX律师为您解答！

陈**律师 - 免费问我想请问一下，在一个没有投资执照的公司上班做业务员！以自己本人的身份开发客户，做股票分成！客户盈利了要打钱给公司！亏钱了，公司帮忙挣回本！公司有专业的分析师团队！请问这犯法吗？会不会要坐牢！

提问时间：2021-05-29

律师与用户的交流

特邀律师

这样钟情于我，不好吧

用户

我是很想弄清楚，如果可以做的话待遇很好，如果犯法我觉得没必要做了！这个触犯法律了吗

特邀律师

单单从股票的属性上而言，公司承诺保本盈利，本身就存在问题，存在虚假承诺、诱惑。误导。虚假承诺背后是你股票客户自己操作，公司提供指导等方式，合法形式掩盖非法目的。如果要做的话需谨慎在谨慎，一旦公司涉嫌诈骗或非法经营罪，你的收入将可能就是违法收的。

用户

公司没有明说承诺保本盈利，就是说争取帮你挣钱，挣钱然后分钱！就是努力想办法保证客户收益！你说的情况会出现大概就是客户在我们的指导下出现了亏损然后不能回本的情况下，就是会说我们进行诈骗！对吧！如果涉嫌诈骗我作为业务员在有客户的情况下，我会收到什么样的刑罚呢

特邀律师

你在问的问题中有提到，亏钱了，公司帮忙挣回本。1、甚至因为相信公司的指导罪满仓套住了，亏损如何承担。2、公司指导的股票背后正真的不是股票的市场行情，而是公司以他人的暗箱操作等，从而使客户亏损，公司从与其他实际操作控制人的约定中分红等。

特邀律师

其实公司正真的盈利点或获取利益的点才是案件的关键点。

用户

我们公司有风控，一般亏损到3个和5个点就会止损！我老板也是担心风险让我来咨询的！毕竟不知道最新的法律法规！还有我们知道客户的股票是真的股市行情的票，因为每天都不一样！也没有和庄家还有机构这些合作让客户找接盘侠，我不知道您自己炒不炒股，我们公司的计划就是希望通过股票分成让客户知道我们的实力，然后通过证券公司发私募产品挣钱！

用户

我大概明白你的意思了！我和你说下我们公司一般不会让客户爆亏，然后在尽量保证客户不亏损的情况下带客户挣钱盈利！在通过客户盈利的钱里面进行利润分成！这个盈利的点有问题吗？我们没有和那些私下乱七八糟的合作坑客户！然后获取盈利的点，在于我们自己在网上找客户，也不买非法的客户信息的那种电话号码？然后通过和客户协商，如果客户愿意接受这个程度的风险和利润我们就合作，不接受的话我们也不强求！您看下这还是不是触犯了法律！还是说还有需要更加注意的地方

特邀律师

单从约定的内容而言是没有问题，只要双方愿意即可

特邀律师

你们公司是否只是提供指导意见，没有代客户操作股票之类的。股票的买卖资金是否有接触。

用户

客户买卖资金这块，就是我们提供股票，客户想买多少是他的事情不过挣钱需要分，亏损就是按照上次亏损的资金算，不算总资金的百分比！我们只提供指导意见！不会去碰客户的股票账户，不过客户买了多少钱的股票资金需要截图给我们看！

特邀律师

好吧，那如你所述，涉嫌股票诈骗的行为可以排除，但是是否涉嫌非法经营罪，其行为是否符合非法证券投资咨询。及那我们现在谈客户亏损，是否需要承担民事责任

用户

非法经营我们公司没有证券投资的营业执照！这应该属于非法经营！这会有什么后果吗？然后客户如果发生亏损要承担什么样的民事责任呢？

特邀律师

也没有投资咨询从业资格，没有证监会投资咨询许可的情况下，是构成非法经营罪。

特邀律师

构成非法经营罪，判5年以下有期徒刑

特邀律师

这个罪是口袋罪，只要跟他沾边的，够不了其他罪的，基本可以构成此罪。

特邀律师

如果以上罪名都无关的话。那么客户如果发生亏损是否需要承担民事责任。

特邀律师

虽然有约定亏损有客户承担，但是我们在指导建议是否有过错？

特邀律师

是否有尽职谨慎的义务。如果已经履行了这些义务，也把亏损风险控制在比如是否约定到3个到5个点内，那么就不存在重大过失，规避了承担民事的赔偿责任。

用户

非法经营罪的话对于上班的业务员来说也是犯罪吗？如果是的话会怎么样？如果约定客户发生亏损肯定是我们主要过错吧！如果是按照约定客户亏损控制在3到5个点，就可以避免了民事责任对吧！我这么理解正确吗？帮我解答一下

特邀律师

如果公司涉嫌犯罪的话，对那些业务量大的业务员一般会以从犯处理，会依据同样的罪判，只是在量刑方面会轻，（以上只是一种存在大概率，具体这些要看公检法综合案件实际情况，）。约定客户亏损控制在3到5个点只是我打的比方，具体是否有过错通俗点是公司的原因还是股票市场的原因，如果是市场的原因，不需要承担，如果是公司的存在重大过错的原因，那么需要承担相应的责任。

特邀律师

所有以上的分析是根据你的陈述及结合法律作出的法律意见，仅供参考。

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