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网上搜索“恶意套现”为什么有两个定义？银行卡恶意套现和资金虚假交易恶意套现有何不同？

你好，请问我网上搜索“恶意套现”为什么有两个定义呢？第一个：银行卡恶意套现是持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，经发卡银行两次有效催收后超过三个月仍不归还的行为第二个：恶意套现是通过虚假的交易改变了资金的用途，将套取的资金用于非法用途或者其他禁止的用途。利用不同市场中同一种产品或是接近等同的产品价格之间的细微差别获利

提问时间：2023-05-13

律师与用户的交流

特邀律师

信用卡诈骗罪

用户

我要问的是为什么恶意套现有两个定义？难道第二个是恶意套现的定义，第一个是恶意套现犯罪的定义吗？

特邀律师

这个是符合条件均为

用户

恶意套现一定会坐牢吗，还是看金额而定呢？

特邀律师

会结合金额，恶意套现第一个是属于法律规定的涉嫌信用卡诈骗，起点是五万

用户

第二个呢是什么呢？

特邀律师

第二种的不是银行卡，一般属于民事纠纷

特邀律师

第一百九十六条【信用卡诈骗罪】有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。

用户

您的意思是第一个属于信用卡恶意套现定义，第二个属于恶意套现定义对吗？

特邀律师

第二种可能涉嫌的是非法经营罪，但是也是信用卡

特邀律师

平时用借呗花呗套现的这种，一般属于经济纠纷

用户

我妹妹花呗恶意套现8000元有事吗？

特邀律师

一般是经济纠纷

特邀律师

没事的

特邀律师

那个不是信用卡

特邀律师

也不构成诈骗

用户

花呗恶意套现多少钱会坐牢啊？

特邀律师

这个一般有可能构成也只是诈骗，这个主要是看主观是否非法占有为目的，如果不是，不会构成刑事案件。

用户

怎么判断是不是主观以非法占有为目的啊，就算主观是以非法占有为目的那么花呗恶意套现多少会坐牢呢？

特邀律师

这个就是比如没有还款能力，还一直套现用于非法用途，或者套现后逃避归还，换手机等

特邀律师

如果构成诈骗罪一般是5000元

用户

用套现的钱淘宝拼多多刷过单算吗？

特邀律师

这个不算

没有更多数据了～