董毅律师 VIP2015-09-08 13:02

建议与公安机关沟通，只要此笔款项不属违法所得亦未从事违法行为，一般不会被罚没。

你好
    1、银行卡号为什么会冻结？地下钱庄是没有权利要求银行冻结该银行卡的。
    2、如果是因为地下钱庄被公安机关立案侦查，导致跟地下钱庄关联的银行卡号被冻结，需要跟公安机关联系，申请解冻。
    如有疑问，可以追问，继续为您解答。

你好，根据你的情况分析如下：
     一、利用地下钱庄向境外汇款可能涉嫌“洗钱”行为，是我国打击金融犯罪的重点领域，你的账户应该被监控后发生有嫌疑而被冻结。
     二、你可以到银行查询你账户冻结的原因及冻结的单位，一般为公安局的经侦部门，你可以准备相关材料向提出申诉，证明你汇款的合法性，要求对你的资金进行解封。

此事只能积极与公安机关联系解决，一般要本人到场接受询问的。

你从事了违法甚至是犯罪行为，现在有关部门将你银行卡冻结，你只能等办案机关案件的处理进展。

您好，很高兴为您解答。
     首先，您还款给国外亲戚，那么这个还款的账号是您亲戚提供的，那么您到时需要提供汇款的账号及相关汇款凭证或汇款记录，以此来证明您与您亲戚之间存在债权债务关系，您还钱也是为了履行债务人的义务。
     其次，钱汇到了地下钱庄的卡里，具体原因是什么，是否是因为您亲戚存在洗钱、赌博或者其他违法犯罪行为被公安机关侦查，从而认定该卡涉嫌违法犯罪，因此导致该银行卡号被冻结。
     再次，您可以到当时的汇款银行查询该笔款项冻结的原因，一般都是行政机关要求银行协助冻结的，所以，您去问清楚原因，然后针对这个问题如果您亲戚没有其他违法行为，您可以跟银行沟通，说明该笔款是用于偿还借款，不存在违法行为。
     希望我的解答您能满意，并采纳为最佳答案，如有问题，可以追问或者加我好友联系，为您指导服务。

您好，很高兴为您提供法律帮助。
  按照您所述，应是属于地下钱庄这边的问题，可能是涉及到赔偿或是刑事犯罪，您的钱进入之后被作为卡主的所有财产来处以冻结。
  另，您的钱为什么不是打给您的亲戚，而是打入地下钱庄呢？
  如果您是打错钱款，则可以先走一个法律程序，起诉不当得利的返还，然后拿着判决书可以去找办案的机关，要求解冻并且返还这笔欠款。
  您的简述太过简洁，暂时只能给予您以上答复，希望是能够让您满意的答复。如果您满意，请选择我的回答为最佳答案。如果您还有其他疑问，可以直接追问或是电话咨询，我将会在最快的时间里给您回复。

你好！，根据你的情况，我在分析后认为：

        第一步，你先确定你的账户是否被公安机关冻结。因为根据你的陈述，你没有说明你是如何知道自己的账户被冻结的，因为近些年电信诈骗的犯罪很多，大多是冒充公安机关或者银行部门，通知你因为涉嫌洗钱账户被冻结的情况，然后一步一步设陷阱诈骗你的存款。你先去你银行卡的开户行当面查询该笔款项是否被冻结，先确定事实再说。

第二步，如果的确是被公安机关或者检察院冻结，根据《刑事诉讼法》第一百四十二条 人民检察院、公安机关根据侦查犯罪的需要，可以依照规定查询、冻结犯罪嫌疑人的存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产。所以，被冻结是合法的，那么你就需要设法解除冻结。
第三步，你需要先了解冻结账户的规定。根据《刑事诉讼法》第一百四十三条 对查封、扣押的财物、文件、邮件、电报或者冻结的存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产，经查明确实与案件无关的，应当在三日以内解除查封、扣押、冻结，予以退还。

      最后，让国家解除冻结账户的前提条件只能是：经公安机关查明你确实与犯罪案件无关。在没有查清案件事实确定你的账户与地下钱庄的案件无关之前，你的账户会被一直冻结。 
      1、而要查清案件事实，最好的方式就是你亲自去将事实陈述清楚，公安机关会做笔录，这也是公安机关为什么要你到场的原因。
      2、原本你是还款给你亲戚，为什么钱会被汇到了地下钱庄的卡里，具体原因是什么，是否是因为您亲戚存在洗钱、赌博或者其他违法犯罪行为被公安机关侦查，从而认定该卡涉嫌违法犯罪，因此导致该银行卡号被冻结。你需要对此有很好的解释，并提供证据证明你的解释是合理的。
     3、你的亲戚是否涉嫌犯罪，只要是你事先不知情，你之所以汇款到你亲戚指定的账户是因为，你对你亲戚负有欠款，你汇款的目的是履行还款义务。
     4、你带上自己的身份证明材料、你汇款的银行卡信息、证明你欠你亲戚欠款的证明（包括欠条、电话录音、短信、微信信息、人证等只要是能证明你欠你亲戚的钱即可，何种形式的证据不重要。）以此来证明您与您亲戚之间存在债权债务关系，您还钱也是为了履行债务人的义务。这样你就是合法行为，无论你亲戚是否涉嫌犯罪与你无关。你重点把这个事实证明了，公安机关就会按照规定，经查明确实与案件无关的，应当在三日以内解除查封、扣押、冻结，予以退还。
      5、所以，如果你能确定账户确实是被公安机关冻结的，不是被咋骗。你可以尝试去广西跑一趟，采取其他手段比如向上级公安机关申诉，向检察院申诉都会更加麻烦且耗时间，按照上面几点做法，如果公安机关确认你的账户跟案件无关，肯定会给你解除冻结的。

（希望能帮到你，有其他问题请继续追问我。如感觉有用，请采纳我为最佳答案，谢谢！）

如果不是涉嫌违法，可以起诉。要求返还。

难以要回