蒙彦军律师 VIP2019-04-04 21:12

尊敬的110用户您好！我仔细阅读了您的陈述，经认真研究法律规定，现答复如下：
首先，如果你对朋友及其公司诈骗的行为自始至终一无所知，则不会承担刑事责任。如果你中途知悉明方用于非法用途还把账号继续借给他使用，那么你就会因此构成共同犯罪，承担相应的刑事责任。
    第二，承担民事赔偿责任的风险较大。因为你出借银行卡的行为与受害人的经济损失有一定程度的因果关系，是促成犯罪分子成功诈骗的一个客观因素或条件因素。
    第三，最高人民法院《关于出借银行账号的当事人是否承担民事责任问题的批复》规定，出借银行账号是违反金融管理法规的违法行为，人民法院应当依法收缴出借银行账号的非法所得并可以按照有关规定处以罚款，还应区别不同情况追究出借人相应的民事责任。基于上述规定，司法实践中，法院对出借人存在以下处理方式：其一、判决出借人与借用人直接承担连带责任；其二、判决出借人仅对本金承担责任；其三、判决出借人根据自己的过错对本金（或者包括利息）承担补充赔偿责任。
    温馨提示：以后要提高警惕，不要出借账号。如果出借账号，建议签订书面合同，将借用账号的名称、期限、用途、转账金额及责任承担等进行约定。在账号款项交接或转帐时必须保留证据。
    尊敬的用户朋友，您的问题我已经尽力了，希望我的建议对您有所帮助，如感觉满意请采纳为最佳答案。

 龙宇涛律师 VIP2019-04-04 22:31

您好，一、你虽然将银行卡借与你朋友，也知道朋友的公司，但如果你从借卡至今都不知道其公司从事诈骗的违法犯罪活动的，你不会承担刑事责任；如果你知道其诈骗后仍借卡使用的，属于为朋友的犯罪行为提供帮助，则有可能构成犯罪（共同犯罪）
二、虽然你不承担刑事责任，但根据最高人民法院《关于出借银行账号的当事人是否承担民事责任问题的批复》规定“出借银行帐户是违反金融管理法规的违法行为。人民法院除应当依法收缴出借帐户的非法所得并可以按照有关规定处以罚款外，还应区别不同情况追究出借人相应的民事责任。”你有可能民事责任；
三、律师建议：及时收回银行卡。如果你朋友拒绝归还的，建议及时到开户银行咨询银行卡。
如有疑问，可以追问；如果满意，请采纳为最佳答案。

 董毅律师 VIP2019-04-05 07:16

可能承担责任。

 宋昕律师 VIP2019-04-05 09:09

有责任，借用身份证、银行卡本身就是违法行为，

 韩委志律师 VIP2019-04-05 21:56

涉嫌犯罪，建议委托律师介入

 常相坤律师 VIP2019-04-07 09:22

你好，如果你不知道，不承担刑事责任；但是你的银行卡会被冻结；警方会找你了解情况。

 李保忠律师 VIP2019-04-09 13:49

自己有责任

 罗喜立律师 VIP2019-04-09 14:49

如果他向你借卡时，你完全不知道这么情况，那这事你肯定不需要承担任何法律责任，公安机关找你谈话时，把情况说清楚即可；如果你明知对方从事违法犯罪活动，而提供这个卡，那就性质完全不一样了，如果还收取好处费，那刑事责任的风险就更加高了。

 黄斌律师 VIP2019-04-09 17:46

有共犯嫌疑。

1、如果你没有参与诈骗，有证据证明没有实际收取资金，是你朋友收取使用，你没有责任。2、如果有证据证明你知道公司诈骗（当时不知道，后来知道了）仍然借自己的银行卡为朋友服务，你可能涉嫌协助诈骗犯罪。3、即便你什么也不知道，也可能要承担民事赔偿责任的，因为受害人将资金打给你的银行卡，你又不能证明给朋友了，或者你朋友不承认不还款，你可能要承担连带返还责任的。还需要咨询电话联系我。

你好！细看了你的问题，现结合我的经验回复如下：
1、涉及诈骗案件，你所担心的是刑事方面的责任风险。研究民事责任已经没有多大意义。
2、从刑事风险上面来说，会涉及两个罪名，一是以诈骗共犯论处，二是以洗钱罪定性。
   事先预谋或明知金融诈骗而提供帮助，只是分工不同，以共犯论处。结合本案，如果你们没有预谋，也不知情，你也没有参与经营或分利。不构成诈骗。
   但是，构成洗钱罪的风险较高。洗钱罪是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的违法所得及其收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，而提供资金账户的，或者协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的，或者通过转账或者其他结算方式协助资金转移的，或者协助将资金汇往境外的，或者以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的行为。
    核心在于是否明知或有无故意。作为故意犯罪来说，希望结果发生或放任结果发生。作为公司的财务应该是经公账，用公司外的私人账户走账，原本就是违反金融管理法规的，从常理上来说，一般人也能认知到不合理，有可能会涉及违法犯罪。而在此情况下提供，虽不希望结果发生，但至少放任结果的发生。。
    主观明知是构罪核心之一，明知可以是推定明知。《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条刑法第一百九十一条、第三百一十二条规定的“明知”，应当结合被告人的认知能力，接触他人犯罪所得及其收益的情况，犯罪所得及其收益的种类、数额，犯罪所得及其收益的转换、转移方式以及被告人的供述等主、客观因素进行认定。
具有下列情形之一的，可以认定被告人明知系犯罪所得及其收益，但有证据证明确实不知道的除外：
（1）知道他人从事犯罪活动，协助转换或者转移财物的；
（2）没有正当理由，通过非法途径协助转换或者转移财物的；
（3）没有正当理由，以明显低于市场的价格收购财物的；
（4）没有正当理由，协助转换或者转移财物，收取明显高于市场的“手续费”的；
（5）没有正当理由，协助他人将巨额现金散存于多个银行账户或者在不同银行账户之间频繁划转的；
（6）协助近亲属或者其他关系密切的人转换或者转移与其职业或者财产状况明显不符的财物的；
（7）其他可以认定行为人明知的情形。
3、结合本案，除了你自己辩解不知情外，还需要看有无证据证明你知情，比方说有无同案他人陈述或指认。还要结合你获利等情况判断。如果有正当理由来解释提供账户，可以无责。
4、（二）《关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》 
第四十八条 明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：
（1）提供资金账户的；
（2）协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；
（3）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；
（4）协助将资金汇往境外的；
（5）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
5、如我的回答帮到你，望采纳为最佳答案，谢谢！如有进一步需求的可来电话沟通

让律师会见当事人、到检察院阅卷，了解相关案情和证据，申请取保候审、视具体情况作罪轻或无罪辩护等

你好！
有一定法律责任；
需要结合具体的期货产品类型、合同、当事人具体行为、涉及金额等相关证据来分析； 
我长期代理期货投资纠纷的案件，可以看我的案例； 
必要时委托律师介入，如需代理，可以联系我。

你好,有可能涉嫌掩饰隐瞒犯罪所得.

您好，问题已经收悉，现回复如下：
1、在你出借银行卡后，但不知其公司从事诈骗的违法犯罪活动，则不会承担刑事责任，若你知道，则有可能认定为帮助犯；
2、但你会面临承担民事责任的风险，出借银行账号是违反金融管理法规的违法行为，人民法院应当依法收缴出借银行账号的非法所得并可以按照有关规定处以罚款，还应区别不同情况追究出借人相应的民事责任。
3、民事责任包括罚款等，不会面临坐牢。