数字货币本是可以提高交易效率的新型技术，却被不法分子盯上，以其名义进行传销和诈骗。央行货币金银局官网发布《关于冒用人民银行名义发行或推广数字货币的风险提示》。央行提示称，近期，个别企业冒用我行名义，将相关数字产品冠以“中国人民银行授权发行”，或是谎称央行发行数字货币推广团队，企图欺骗公众，借机牟取暴利。
    3月上旬，闲暇时喜欢炒股的陶女士浏览某视频网站时，留意到一条股票投资视频中滚动着“免费荐股，请加QQ”字条。抱着试试看的心态，陶女士加入了一个名为“老孙聊股”的QQ群，随后又被拉进了直播间。直播间里孙忠华、韩影等几位荐股“大师”把股票行情分析得头头是道，经常有人夸老师课讲得好，行情把得准，很快便赢得了直播间不少股民的信任。同年4月，    “大师”在直播间里告诉大家近期股票行情不好，投资数字货币更稳健，并推荐了BOX交易平台上的两款虚拟币。 
    原本，陶女士这种老股民对“时兴货”虚拟币兴意阑珊。但直播间“大师”的一通力荐，却让她有些心动了。随后，“孙大师”“韩大师”相继找她私聊，又为她详细分析数字虚拟币的涨势。很快，群里名为“追风少年”的投资者也私信告诉她，自己买这两款虚拟币赚了不少钱。这下，陶女士真的“跃跃欲试”。恰在此时，群里的“助理雅洁”又来找她私聊，“手把手”教她下载BOX软件后，迅速在平台上购买了8万余元虚拟币。 
    遭遇“锁仓期” |买入后，平台显示陶女士持有的虚拟币价值持续上涨，一天不到的时间已经赚了4万多。顺利将“第一桶金”提现后，陶女士悬着的心总算放下了，之后两天内，她直接将购买金额追加到了300多万。但这一次买入后，陶女士却被告知有45天锁仓期，再后来她就再也无法登陆BOX平台了，群里的人也都没了音讯。300多万的投资就这样打了水漂，如此急转直下的“剧情”，才让陶女士意识到自己受骗了。事实上，像陶女士这样的被骗投资人不止一个，分布江苏、广州等各地。见损失难以挽回，5月下旬，陶女士等人陆续向警方报案，经过缜密侦查，一个组织严密、分工明确的跨境网络电信犯罪团伙浮出水面 
    演员请就位 |“老孙聊股”群里除了陶女士，其他人都是“角色扮演”，准时就位，各司其职。而唱主角的正是“孙大师”的扮演者何思华。据何思华交代，2月底，朋友邢波诚邀他参与这趟“大买卖”———通过支付底薪及高额提成、统一安排出行和食宿等方式，在国内招人后前往马来西亚利用后台操控BOX软件实施诈骗。卞建琳就是他招募的人员之一。3月，抵马后，何思华就将事先从阿波那儿拿来的手机、电脑、QQ号等工具分发给大家，组织大干一票。“我们分为三组，何思华平常通过Whatsapp软件给我们发布话术、布置工作等。”据卞建琳交代他和陈亿松、刘晓婷一组，何思华也参与其中，各自扮演“大师”“助理雅洁”“投资者”等身份，诱骗客户投资购买平台上的虚拟币。而BOX平台的涨跌由一个叫“大区”的幕后公司操控，数据都由后台人为控制。“第一次入金可以提现，第二次开始钱拿不出来了，等客户反应过来我们一般就不回QQ了。” 
    诈骗分子以金融投资为幌子，紧密配合，步步设套，让被害人被骗而不知晓，等到发现时为时已晚。“直播荐股”“高利回报”“系统锁仓”这些电信网络诈骗高频词汇，对此类诈骗手法务必要提高警惕。