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股票配资金融诈骗案,报警可以把损失追回吗?
发布日期:2019-08-12    作者:德来颂律所律师

▋文章摘要:
股票配资从2017年到现在成为很多参与的投资者痛处,违规场外配资的高杠杆属性和“强制平仓”的风控制度安排,使其具有高风险特征,相关主体如不能尽到“投资者适当性”的审查义务,就会造成大量中小投资者承担远超出其承受能力的风险,本质上是对中小投资者合法权益的侵害—



▋股票配资被骗真实案例:
2019年5月,周女士接到电话,自称股票配资平台的工作人员,问最近的股票收益如何,周女士随口就回了个不大好,正纳闷对方怎么知道自己有做股票呢,对方就巴拉巴拉说了一大堆,还说要给周女士推荐股票什么的,专业老师指导,还能够提供10倍的杠杆,以小博大,能盈利不少钱。慢慢本着了解一下的心态就加了好友。
随后周女士就被拉进了一个股票群,群里每天都有所谓的老师分析行情,群里的人每天都会晒盈利的截图,表示对老师的感谢。群里种种表现都在传达一个信息,跟着老师一起操作就能挣钱,周女士最终也禁不住群里的诱惑,助理的诱导在这个平台进行了开户入金。当初打电话的那人更是告诉她,她说要有20万的投资的规划,可以得到他们首席分析师指导。后来噩梦就开始了,十倍杠杆的盈利变成了十倍的亏损,20万在一周时间就亏损了一半,周女士当时就问那个所谓的首席分析师,他说这个是正常的,让周女士再投20万,下次可以翻本。当时看他信誓旦旦的,加上股票群里群友都证实老师有这边实力,指导老师之前的一些所谓的战绩,周女士再一次相信了他,凑凑又投入了10万元,前前后后一共30万元。又是一周多的时间所有的钱都没了,周女士当时整个人都懵,就这样什么都没了?在找老师问情况的时候,这个老师和之前那个打电话给周女士的人都已经不再理睬了。周女士这才意思到被骗了!
像周女士这样被诱导 导致亏损的投资者有很多,希望这篇文章能帮助到正在操作股票配资和其他投资的朋友们!


▋什么是违规配资
  股票配资,通俗说就是借钱炒股。A股的配资公司最早产生于上世纪90年代,股民自筹部分资金,配资公司在此基础上按照一定配资比例借钱给股民,并收取一定的资金使用管理费。例如,股民有1万元,股票配资公司可以提供5倍资金供股民使用,相当于股民有6万元可炒股。配资本质上是通过杠杆化融资扩大炒股的资金量。当股价上涨时,配资放大赚钱效应,反之,在高杠杆作用下也会放大损失。
  目前来看,从事违法违规配资业务的既有持牌金融机构,也有非持牌金融机构,既有个人投资者,也有机构投资者。配资公司为防范风险,一般会要求股民使用配资公司自有账户和交易软件买卖股票,并对止损股票仓位及购买股票的范围设定标准和要求。
  尽管如此,违规配资与合法的融资融券业务等仍有本质差别。一是杠杆比例和投资标的的差异。融资融券业务管理比较严格,证券公司要求客户资产在50万元以上,并且必须有相对固定的融资融券范围股票池。融资的比例一般是50%至1倍。在正常情况下,融资融券业务即使发生亏损,一般也不会输光本金。违规配资的杠杆系数几乎没有上限,有的网贷公司、民间钱庄甚至开出1∶10的杠杆,更没有具体投资标的的限制。
  二是融资业务的资金来源一般是持牌金融机构的自有资本等,而违规配资的资金来源五花八门,从事配资业务除了“有钱”之外,几乎没有任何资质要求。
  三是违规配资公司收取高昂管理费。在场外配资的利益链条中,配资公司、资金提供方收益来源于各种息费,不和股票收益挂钩,不管股票是盈利还是亏损,配资股民都要缴纳这部分息费,同时要独自承担股价波动风险。场外股票配资一般分为线下配资和线上网贷配资业务两种模式。配资周期也主要有两种,有的按天配资,有的按月配资,月利息约为1.3%至2.5%,最高年利息可达到30%,堪比高利贷。与之相比,正规券商的融资融券服务费低很多。
  危害不可不防
  配资相当于借钱炒股,这一桩“小事”值得大惊小怪吗?
  证监会有关部门负责人表示,违规配资危害巨大,不可不防。首先,违法违规场外配资直接违反了现行证券法律法规,破坏了法律法规所保护的金融管理秩序,提升了全市场资金的预期收益率水平,引导资金“脱实向虚”,造成巨量社会资金违规通过直接投资、资产管理计划、信托计划等通道流入股市,或者基于监管套利的动机跨市场无序流动,最终抬高实体经济融资成本,妨害了资本市场服务实体经济特别是供给侧结构性改革功能的有效发挥。
  其次,违规场外配资的高杠杆属性和“强制平仓”的风控制度安排,使其具有高风险特征,相关主体如不能尽到“投资者适当性”的审查义务,就会造成大量中小投资者承担远超出其承受能力的风险,本质上是对中小投资者合法权益的侵害。
  违规场外配资游离于监管视野之外,经多层嵌套之后的杠杆比率远远超出审慎监管的要求,具有典型的“顺周期”特征,对市场助涨助跌作用明显。他认为,特别是在市场下跌行情中,配资机构为了规避其自身风险作出的强制平仓行为,会造成股票价格过度偏离其真实价值,引发市场“踩踏”和连锁反应,风险由高杠杆配资向低杠杆配资蔓延,由股票期货市场向银行间市场扩散,流动性收缩可能诱发系统性风险,威胁金融安全。
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▋如果您投资被骗,请保留好相关证据,达到以下几点基本上都是可以追回的:
1、平台还在运作,还没有跑路;
2、有与业务员,老师有聊天记录;
3、有出入金流水或是转账记录;
4、交易操作在一年以内;
5、亏损金额在5万元以上;
6、投资外汇,数字币,恒指期货,黄金,股票配资,个股期权等其他产品都可以维权追回。
维权一定要尽早,时间越短越好追回。

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