上海集资诈骗案例
上海集资诈骗案例
案情简介：
2014年1月，被告人刘某某、史某某、郭某某等人共同商量成立上海沪乾投资管理咨询有限公司（以下简称“沪乾公司”）并于同年5月正式开展“P2P网上吸存业务”.同年7月，被告人周某某任沪乾公司法定代表人并先后与刘某某、史某某共同掌握资金，沪乾公司实际并无运营资金和能力。
周某某、刘某某、史某某、郭某某、王某某明知公司无任何投资项目，仍授意他人或本人参与制作假“标”骗取群众投资；伪造转账凭证虚构群众投资的资金被用于该假“标”；虚构上海某塑胶有限公司为沪乾公司提供全额担保；在客户未投满“标”时，由陶某某等人负责用虚拟资金以“马甲”账户买满假“标”，且在公司资金链断裂后继续前述操作。
2015年2月，被告人陈某任沪乾公司线下负责人，并先后聘用了多名线下业务员，通过发放传单，打电话等形式，向不特定的社会群众开展了高息“线下投资理财业务”，周某某等人则以伪造的某塑胶公司的担保合同骗取群众投资。
经审计，沪乾公司通过线下签订投资协议，吸收29名投资人投资款人民币358万余元（以下币种均为人民币），尚未偿还354万余元。通过线上平台，吸收154名投资人投资款28,62万余元，尚未偿还8,97万余元。上述资金实际被周某某、刘某某、史某某、郭某某等人无抵押无息给他人、侵吞、暂支、支付前期投资群众的利息、公司运营等。
法院判决：
周某某、刘某某、郭某某、史某某、王某某以集资诈骗罪，被判处有期徒刑十三年至五年不等，剥夺政治权利三年至一年不等，并处罚金人民币四十万元至十万元不等。
集资诈骗罪及量刑标准：
《中华人民共和国刑法》第一百九十二条：
以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
姚律师提醒：
近年来，P2P网络借贷作为互联网金融的典型业态发展迅猛，但是在法律性质模糊、监管措施缺位的情况下，行业发展鱼龙混杂，泥沙俱下，P2P甚至成为犯罪分子非法集资的新工具、新名目。本案就是这样一起典型案例，周某某等人在沪乾公司无运营资金、无生产经营项目、无投资渠道的情况下，以P2P网络借贷为幌子，采取假债权、假担保、“马甲”买标等方式募集资金，是典型的庞氏骗局。
为保证P2P网络借贷行业的健康发展，建议金融监管部门进一步完善行业规则，督促合规经营，保护投资人利益。社会公众在投资新兴金融行业时，切忌只关注高额回报承诺，应对所投行业性质、风险有充分了解后理性投资。
