电子商务立法对策探究
发布日期：2004-08-28 文章来源： 互联网
内容提要：电子商务作为一种新型的交易手段和商业运作模式，需要相应的法制环境。本文从法律调理的角度界定了电子商务，并对电子商务立法的概况及其原则进行了深入探讨，进而提出了我国电子商务的立法构想。
关键词：电子商务 立法 概况 原则 构想
电子商务起源于20多年前的电子数据交换（Electronic Data Interchange，简称EDI）。近年来，随着信息技术的迅速发展，微电脑及网络的普及应用，电子商务获得了更好的发展契机。然而，电子商务的发展，除了需要必不可少的技术支持和良好的经济氛围之外，更需要与之相适应的法制环境，这就需要加强电子商务法律对策研究，以建立完备的法律规范体系，用以调整与电子商务有关的各种社会关系。
一、电子商务的概念
电子商务（E－Commerce）作为一个完整的概念，出现于20世纪90年代初。80年代末，发达国家EDI应用已形成规模，引发了全球范围的“无纸贸易”热潮，同时EDI的大范围应用促进了与商务过程有关的各种信息技术的广泛应用，并从单一技术使用发展到相互补充、相互连接的整体应用，实现了商务运作过程的电子化，这就是电子商务。
目前，社会各界对电子商务存在着各种不同的理解。国内外一些专家学者指出，电子商务是指利用电子信息网络，如因特网（Internet）、企业内部网（Intranet）、企业外部网（Extranet）等设施来实现的商品和服务交易的活动。例如，消费者通过网络购物或者享受其他服务，企业与企业之间借助网络进行交易等。还有一些专家则进一步提出，所谓电子商务，主要是指利用电子技术、信息技术及网络互联技术而进行的全部商务活动，包括市场分析、客户联系、商业广告、物资调配、商业销售、银行结算、政府税收、海关通关、投资经营、货物传输、售后服务等。它是包括管理信息系统（MIS）、电子数据交换系统（EDI）、商业增值网（VAN）等系统在内的综合。从这个意义上说，电子商务经历了从早期的EDI业务到当前的因特网业务的发展过程。世界贸易组织（WTO）在其电子商务专题报告中曾指出：“电子商务就是通过电信网络进行生产、营销、销售和流通活动。”
笔者认为：电子商务应该是运用电子信息技术，在网络上进行的以电子交易和电子服务为核心的全部商务活动的总和。其中，电子交易是以货品为主要对象的电子交易行为，电子服务则是以服务贸易为主要对象的电子交易行为，它们各自构成独立的电子商务行为，又共同构建了电子商务的基础。在此基础上，电子商务才形成了一个完整的系统结构。电子商务的基本技术特征是利用电子信息技术传输和处理各种商务信息，它的主要商业特征是几乎所有的商务行为都将在计算机互联网上进行。目前，全球的电子商务主要在Internet上进行。
电子商务是建立在网络上的以数字形式进行的商务活动。随着电子信息技术的进步和推广应用，社会的信息化程度不断提高，势必会渗透到社会的各个方面，同样也会作用于商业活动的每一个环节，从而形成对传统商业活动的全面变革，最终完成对传统商业活动的全面取代，形成全社会商业活动的电子化、数字化和信息化。在这一发展过程中，社会信息化在商业活动中的作用所产生的各种社会关系必将反映在整个商业活动中，从法律调整的视角审视，应该把广泛意义上的和完整的电子商务活动作为研究探索的对象，即法律调整应作用于电子商务活动的每一个环节和全过程。
二、电子商务立法概况
电子商务的持续发展需要建立必要的法律框架，以保证电子商务市场中的交易具有统一性及法律上的稳定性。如今，电子商务已发展成为一种世界性的经济活动，它的法律框架自然也不应只局限在一国范围内，而应得到国际社会的认可和遵守。在网络空间中，传统管辖权边界不再适用，也使得哪一国的法律适用于电子商务存在着很大的不确定性，这就迫切需要制定一部统一的国际立法予以解决。
联合国国际贸易法委员会（UNCITRAL，以下简称贸法会）作为国际电子商务立法的中心论坛，积极开展对电子商务法律问题的研究，以推动世界各国的电子商务立法提供统一的法律依据。
贸法会探讨有关电子商务的法律问题可以追溯到80年代初。在1982年贸法会的第十五界会议上，正式提出了计算机记录法律价值问题。在第十七界会议上，大会决定将自动数据处理在国际贸易流通上所引起的法律问题这一主题作为优先事项列入其工作计划。从此，贸法会正式开始了对电子商务立法工作的全面研究。贸法会对电子商务立法工作的第一步是解决法庭诉讼程序中使用计算机可读数据作为证据的问题，贸法会在第十八界会议上提出了《计算机记录的法律价值》的报告，还在1990年提出了题为《对利用电子方法拟订合同所涉法律问题的初步研究》的报告。至此，国际上已经努力突破电子商务的签署、书面和认证方面的法律保障。从1991年开始，贸法会下的国际支付工作组（现改名为电子数据交换工作组）开始负责电子商务的法律工作。该工作组在对电子商务的广泛使用引起的法律问题进行审查后，提出有必要在电子商务领域制定世界统一法，并为此作出积极努力。1993年10月工作组在维也纳召开第二十六界会议，大会全面审议了世界上第一个电子商务统一法草案并提出了修改意见，同时工作组认为，鉴于世界上很多国家对电子商务的使用已有法律规定，不同法系的法律不可能很快协调完善，为适应当前国际上对电子商务统一法的迫切要求，统一法应采取较灵活的“示范法（Model Law）”形式。1996年6月，贸法会提出了“电子商务示范法”蓝本，为各国电子商务立法提供了一个范本。同年12月，联合国大会通过了《电子商务示范法》。《电子商务示范法》是迄今为止世界上第一个关于电子商务的法律，它的出台，使电子商务的主要法律问题迎刃而解。但由于各国法律制度的差异性，《电子商务示范法》在许多方面都没有作出具体详细的规定，有的只提出了一个总原则，只能留待各国国内法解决。
《电子商务示范法》并不是有关国际立法活动的终结，就在进行国际电子商务统一法起草的同时，贸法会已经开始探讨下一步工作，主要集中在：1、计算机环境下货物权利和证券在国际上的流通、转让所涉及的法律问题，并针对电子方法执行物权登记、转让等职能制定规则；2、考虑网络安全问题，以及电子商务用户和服务提供商之间的关系所引起的法律问题；3、着手编制关于电子商务用户之间可供选择的使用示范通讯协议。1998年以来，贸法会还考试了重点在于数字签名和认证许可的模拟法律的制定工作，这必将最终突破电子商务在签署方面和认证方面的法律障碍。
与此同时，其他一些国际组织也对电子商务的法律问题进行了大量的调查研究，并制定了一些有关电子商务的“统一规则”或“示范法”。如国际商会于1987年9月通过了《电传交换贸易数据统一行动规则》，并于1997年11月在法国巴黎总部举行世界电子商务会议，就电子商务法律框架进行充分讨论，拟进行相应的电子商务立法。国际海事委员会于1990年通过了《电子提单规则》，欧盟于1997年提出了“欧盟电子商务行动方案”，并为此在网络开放、平等接入、知识产权保护、消费者权益保护、安全认证等方面制定了一系列法规性文件。
在国际电子商务立法的大背景下，世界上许多国家和地区也加强了电子商务的立法及修法工作。例如，美国作为电子商务最发达的国家，已有许多州通过了数字签名和身份认证的法律，1999年6月，美国参议院一致通过了使电子签名具有与手写签名同样法律效力的法案，而对电子付款、网络银行、网上下单等，也都着手拟订修法草案；日本为顺应电子商务时代的来临已着手草拟“数字签名法”，另就网络对各业别所造成的流程改变，而致法规亦随之修正部分，则由学术界进行研究中；马来西亚建立了电子商务法律专门工作小组，增补条文已出台，计算机信息作为初级证据已经国会通过；挪威已修改《会计法》及其他相关法规以认可计算机可读记录和凭证来代替传统的记录和凭证的法律效力；新加坡于1998年6月29日通过了电子交易法，从而成为世界上第一个用立法的方式调整电子商务的国家。我国于1999年3月15日通过的《中华人民共和国合同法》也确认了电子商务合同的法律地位，同时相关的电子商务立法工作亦在进行中。我国台湾地区也积极进行各项相关法律修正之研究，例如有关电磁记录法律效力问题之民事诉讼法修正草案已经“立法院”审查通过，另外，“数字签名法”亦正由资策会科技法律中心推动立法中，同时还制定了“台湾电子商务答问法律手册”，以明确电子商务有关法律问题。诸如此类的电子商务立法及修法必将进一步促进国际电子商务统一法的完善，加快世界各国电子商务立法进程。
从整个世界范围来看，电子商务立法已是大势所趋。不难预见，电子商务立法将在国际电子商务统一法的基础上逐步深化，日臻完善。
三、电子商务立法的原则
电子商务立法的原则，就是指贯穿于整个电子商务立法过程中并对电子商务立法起知道作用的基本准则，它反映电子商务法律的基本宗旨，对各类电子商务关系具有普遍性适用意义或司法知道意义，对于统一的电子商务的法律体系，具有统领作用。其功能和目的是为保障各类电子商务法律关系基本要素的稳定和统一，以及保障电子商务交易公平、迅速、效率和安全的基本条件。结合电子商务特点及其立法实践，电子商务立法主要应有以下原则：
（一）个人选择原则。希望参加商业交易的各方应当能够以电子方式选择交易方式，应当能够按双方意愿确定他们协议的条款。
（二）电子交易的平等待遇原则。电子签名和电子文件应当与传统签名和书面文件具有同等的地位和效力。如果需要把认证许可作为核查文件过程中的一部分，则许可证要求应当是确保可靠性和整体性的最低要求。
（三）技术中性原则。电子商务立法在技术上必须是中性、强大的，也就是说，它须使用技术来解决诸如电子签名之类的问题，还必须能够使用随时间推移而出现的心技术。例如，美国一些州所建议和待定的联邦数字签名法明确规定任何保密的，可接受的技术都可制作出有效的数字签名。
（四）安全性原则。电子商务的内容涉及多方面的安全问题，如资金安全、信息安全、货物安全、商业秘密等，这是电子商务的首要问题。电子商务安全问题的解决除了建立相应的技术保障体系之外，还必须从安全性角度出发在法律上规范电子阿訇怪那无活动，确认其安全保障体系的地位和安全规划，明确交易各方当事人的法律关系和法律责任，严厉打击各种违法交易行为。这一原则的确立，将有利于保护交易各方的利益和保障整个市场的稳定。
（五）保障消费者原则。必须为这种新的电子媒体建立恰当的基于保护消费者的规定，还必须制定国际规则，让消费者可以明确对某一交易应如何操作以及所适用的消费者保护法。同样，还需要制定出具有预见性的保护消费者的法规，以便明确解决争端及实施协议的方式及负责部门。
四、我国电子商务立法构想
我国电子商务实践和研究起步较晚，其立法相对较为滞后，虽然新合同法已正式承认电子合同的有效性，但我国现行的其他有关法律、法规中尚无相关的内容和规定。然而，随着电子商务的迅速发展，我国现已进入电子商务的推广和运作阶段，研究相应的法律对策，加强电子商务立法，以建立复合电子商务特点的法律制度，将有助于电子商务正常发挥其效益，有助于保障电子商务用户的合法权益。
因此，我国应当以《电子商务示范法》及其他国际公认规则为依据，结合我国电子商务发展的实际情况，贯彻电子商务立法的基本原则，进行相应的电子商务立法和修法工作，构建我国的电子商务法律体系。具体来说，我国电子商务法律规范应当包括以下方面的主要内容。
（一） 电子商务运行模式的选择和规范
电子商务运行模式的选择和规范是电子商务法律规范的首要问题。目前，世界上各主要信息技术公司和软件开发商都分别推出各种不同的电子商务方案，它们分别基于各自不同的技术平台和环境，构成不同的运作模式，解决问题的途径也各不相同。一个国家的电子商务建立何种模式、相应的建立何种制度，不仅仅是一个技术方案或一个系统环境的选择，而是牵涉规定国家商业运作的走向，甚至牵涉倒国家积极发展趋势的重大问题，不能够完全放任自流，必须通过法律，将运作模式和基本制度以国家意志的形式固定下来。关于电子商务运作模式的法律规定主要包括：1、电子商务运作模式的规范；2、电子商务基本制度的规范，包括认证制度和密钥管理制度等；3、电子商务运作标准的规范；4、电子支持系统的安全规范；5、信息保密系统的规范。
（二） 主体资格的确认及权利义务
1、卖售人的资格及审定。电子商务法律应明确规定卖售人的资格，并且根据不同的实际情况，设定审查制和准则制等审定方法。在电子商务建设的早起，建立审查制，只有通过法定条件的审定，才有可能在电子商务中作为卖售人参与交易；随着电子商务的不断完善，只要符合了法律规定的条件，就可以作为卖售人参与交易。2、买受人的资格及审定。为了促进电子商务的发展，鼓励公众参与网上交易，任何人只要具备网上交易的能力和有效的网上支付工具，能为自己的交易决定承担相应的法律责任，便可作为买受人参与网上交易活动。3、交易服务机构的资格及审定。交易服务机构是指数字证书认证机构（CA）、密钥管理机构（KM）、信息服务提供商（ISP）、信息提供商（ICP）等，其中CA和KM等机构作为交易的必然参与人，有必要通过法律对其资格条件和审定予以规定，同时为了保证电子商务的安全进行，也需要对参与电子商务的ISP 、ICP的资格条件及其审定予以规范。4、交易主体权利义务的规定。电子商务法律应当对参与交易的主体所应享有的权利和应履行的义务明确规定，并使之成为交易主体的自觉行为。
（三） 电子商务市场的确立和准入
1、电子商务市场建立的方法。允许在互联网络上建立各种形式的虚拟市场，例如允许买受人在具备一定条件的前提下，通过自行建立网站建立“虚拟商厦”，也允许ISP 、ICP充分利用自身的硬件、软件和法定的服务设立网站、通过租赁招的方式，根据他人的要求提供类似于柜台出租型的服务。
2、市场准入及其条件。市场准入的谨慎是保证电子商务交易安全的有效措施之一。在电子商务建设的早期，为确保交易安全，有必要对卖售人进入市场予以规范，即只有当其满足一定条件时，例如对于货品贸易来说，要求卖售人应当具有一定的供货能力，有传输货品的能力及健全的售后服务体系等，才允许进入市场。
（四） 数字化商务行为及商务文件的法律效力
电子商务是一系列数字化商务行为的逻辑过程，数字化商务文件择是数字化商务行为的形式标识和法律后果。在传统商务活动中，这些行为由当事人直接作为，这些文件则由当事人的直接行为而自然发生。但在电子商务中，这些行为往往由计算机完成，文件也由计算机生成，例如当事人的身份数字证书、数字签名、数字时间戳，以及数字合同等，其应当具有的法律效力发生时间及其确认，包括其后作为证据的可信度，合法性等问题都需要由法律予以规范，从而保证数字化商务行为及商务文件与传统的商业行为及其文件具有对等的效力。
（五） 电子商务商业行为的规范
1、电子商务的操作规程。网上交易不同于传统的交易，其具体操作规程应当通过法律予以规定；2、电子商务的行为规范。网上交易必须要在良好的行为规范环境中进行，通过制定行为规范，引导公众正当的电子商务行为，维护网上交易秩序；3、禁止电子商务的不正当竞争。电子商务的便利为不正当竞争行为提供了条件，电子商务法律要在原有禁止不正当竞争的基础上赋予其特殊的内涵，以适应调整电子商务行为的需要；4、预防和惩治电子商务犯罪活动。电子商务犯罪活动具有不同于一般犯罪活动的特殊性，电子商务法律作为刑法的必要补充，应当预防、惩治犯罪活动。
（六） 电子结算的规范
1、电子结算方式的法律规范，其中包括对电子结算的体制和基本模式、电子银行的建设、支付网点的建立、电子结算结果的法律效力等规范；2、电子结算工具的法律规范，其中包括对电子结算工具的形式和法律效力、电子结算工具的发行和使用等规范；3、电子票据、电子货币的法律规范，其中包括对电子货币、电子票据的产生、电子货币和电子票据的流通、电子货币和电子票据的法律效力等的规范。
（七） 电子纳税的规范
依法纳税是公民的基本义务之一，在电子商务中任何都应严格地自觉履行纳税义务。1、电子纳税的标准及其实现，其中包括电子纳税的依据、纳税的标准、纳税义务人、税款的缴纳等；2、电子纳税，其中包括电子纳税的规划和建设、纳税网关的建设和使用，电子纳税的工作规程，电子纳税法律效力等。
（八） 知识产权的保护和管理
电子商务知识产权是电子商务法律规范的主要任务。1、网上知识产权的确认，其中包括网上知识产权所有及所有人的认定，网上知识产权合法性、有效性的认定等；2、网上知识产权的使用，其中包括网上知识产权的合理使用，网上知识产权的有效使用等；3、网上知识产权的侵害及制裁，其中包括侵权的认定规则和认定方法，侵权的证明，侵权的制裁等。
（九） 争议和纠纷的解决
1、争议和纠纷解决的方式方法，其中主要包括解决争议和纠纷的途径，解决争议和纠纷的机构，解决争议和纠纷的方式等；2、电子证据，其中包括电子证据的法律效力，电子证据的来源，电子证据的保全等；3、法律救济，其中包括法律救济的形式、内容，法律救济的实现等。
另外，电子合同的认定，电子广告的管制，网络信息内容的过虑要求及电子商务隐私权的保护等都需要从法律上予以规范。
目前，我国对电子商务法律问题的研究还不够深入，在现有基础上，可根据情况适时制定有关电子商务方面的一些专门立法，譬如《电子合同规则》、《电子提单规则》、《电子证据规则》、《数字签名法》等单行法规。同时，对现行法律体系中涉及倒电子商务的相应法律要作出修改和补充，以使现行法律体系能更好地保障和促进电子商务的发展。待时机成熟时，我国应当制定统一的《电子商务法》，从而构建完备的电子商务法律体系，为电子商务在我国的稳定和迅速发展提供完善的法律保障。
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