8月3日，经世集团与美国道琼斯公司联合公布了全国首个针对百万投资者投资情况的跨市调查，调查城市包括北京、上海两地，主要就京沪两地百万元投资者的个人信息(包括职务、收入、净资产等)以及投资情况等方面进行了调查。

   “调查后的主要发现集中在三个方面，投资者倾向保守、青睐外资银行、理财知识匮乏。”担任此次调查顾问的媒体市场及媒介调研负责人夏征宇表示，在此次调查过程中，夏担负了全程指导、监控数据分析以及调查报告撰写工作。

   与发达国家的同类型投资者相比,中国“百万富翁”要保守得多，保险和存款成为首选。调查中京沪两地投资者差异表现在：北京投资基金比例高于上海,而上海外汇投资比例超过北京。

   在投资者投资方向调查中，60%以上的调查者选择低风险的投资产品，如保险98.9%、定期存款96%。

   “由此可以看出，京沪两地的百万投资者不愿意以过多资金投资，在产品选择上也宁愿选一些可以保值、但是升值速度很慢的产品，相对国外发达国家的同类型投资者，国内的投资者投资理念并不活跃，而且表现趋于保守。”夏征宇表示。

   其次，“百万富翁”都愿意选择外资银行投资,这是该次调查中的又一发现。随着外资银行加大在华拓展的力度,不仅带入新的金融服务观念,也引入全球性的投资商品种类。

   问卷调查中,62%的投资者将外资银行列为自己最青睐的投资机构。也有不少投资者有更换现有服务商的打算,据一组针对投资者对服务商的选择显示,有45%的投资者愿意尝试更换境外新服务商,而23%的人选择观望。而在选择投资机构方面,被访者最重视的是投资服务机构的“交易安全”,占78%左右,其次是交易费用。

   此外，投资者认为，目前投资者的投资渠道少，中国的政治环境的稳定是投资的前提，投资者对中国的投资环境及投资政策比较敏感，投资者非常希望投资金融机构能提供更优质服务。

   最后，在理财知识方面，“地下保单是什么?”“etf应该如何表述?”……调查问卷中有四个题目直接考查投资者的金融知识。在受访者中,全部答对这四道题者只有8%。而反差颇大的是,94.8%的投资者都认为自己对于投资知识已经非常了解。

   “投资者都需要接受再教育。”调查的主办机构《moneyjournal投资有道》杂志主编季欣麟表示