公诉机关获嘉县人民检察院。

被告人范某某，男，X年X月X日出生，汉族，高中毕业，获嘉县X镇农民。1991年任获嘉县张巨信用社范某村农信代办员，2006年9月至2009年3月住（略）。因涉嫌挪用资金，金融凭证诈骗于2009年12月6日被刑事拘留（2009年12月3日被抓获），同月18日被逮捕，现押获嘉县看守所。

辩护人杨某某，获嘉县X镇法律服务所法律工作者。

获嘉县人民检查院以获检刑诉（2010）X号起诉书，指控被告人范某某犯金融凭证诈骗罪，于2010年5月19日向本院提起公诉，本院审查受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理，获嘉县人民检察员指派检察员朱耀旭，金会出庭支持公诉，被告人范某某及辩护人杨某某等到庭参加了诉讼，现已审理终结。检察机关指控，2007年2月至2009年2月，被告人范某某，利用其张巨信用社范某村农信联络员的身份，收取李俊凯两笔共47万元存款，给李出具了两份假存单，将款占为己有，2009年10月份李俊凯发觉后，向范某回了12万元。

2007年2月份，被告人范某某收取了李俊全10万元存款后，占为己有，并分别编进了刘庆新、宋连东、李德奎的假名，给李俊全出具了三份假股金本。案发后，拒不退还。

2008年1月至2009年9月，被告人范某某，先后收取陈凤琴、郭某甲、郭某乙、张某丙、张某丁等人现金20笔，共计10.3376万元，分别给出具了假存单共20份,将款占为己有。

2009年10月28日被告人范某某逃匿至甘肃省夏河县。

检察机关同时提供了相应的证据，认为被告人范某某的行为已构成金融凭证诈骗罪，要求依法判处。

被告人范某某对指控的事实无异议。

辩护人称：被告人范某某收取了储户的款，出具了假存单，但并未自己占有，应当以挪用资金罪处罚。

经审理查明：

1、2007年2月至2009年2月，被告人范某某利用其张巨信用社范某村农信联络员的身份，收取史庄镇X村李俊凯的两笔存款，共47万元，给李出具了两份假存单，将款占为己有，2009年10月，李俊凯发觉后，向范某要，范某某归还了12万元，又给李俊凯出具了1份35万元的收款条，并将两份假存单收回销毁。

2、2007年2月份，被告人范某某收取李俊全存款10万元，占为己有，并分别编造了刘庆新、宋连东、李德奎的假名，给李俊全出具了三份假股金本。该款至今未退还。

另外，被告人范某某收取他人存款后占为己有，并出具了假存单，有以下20笔：

1、2008年1月22日、郭某甲0.2万元

2、2009年2月28日、陈凤琴0.12万元

3、2009年1月6日、陈凤琴0.23万元

4、2008年4月19日、郭某乙0.2713万元

5、2009年2月27日、郭某乙0.5163万元

6、2008年8月16日、张某丙1.0万元

7、2008年2月27日、张某丁1.0万元

8、2008年3月26日、李俊亮0.75万元

9、2008年3月26日、郭某林0.61万元

10、2008年7月22日、郭某林1.2万元

11、2008年2月27日、郭某学0.8万元

12、2008年11月24日、李生梅0.1万元

13、2008年9月6日、孙世青0.7万元

14、2008年8月1日、郭某云0.8万元

15、2008年6月16日、郭某云0.2万元

16、2008年2月2日、李生民1.0万元

17、2009年3月19日陈小焕0.24万元

18、2009年6月16日、范某瑞0.2万元

19、2009年8月27日、范某瑞0.2万元

20、2009年9月13日、陈凤琴0.2万元

以上20笔共10.3376万元。案发后，公安机关追回范某某借给他人的现金7万元，获嘉县X村信用社自筹了3.3376万元，已将上述20笔归还。

2009年10月28日，被告人范某某，逃逸至甘肃省夏河县，同年12月3日被抓获。

认定依据，1、范某某供述：李俊凯是蒋村人，承包了一个窑厂，经常在我这儿存钱，记不清什么时间，他在我这儿存了5万元定期，2007年12月份来换存单时，我给了他一份5万元存单是假的，2007年2月份，李俊凯在我这存了40万元，我给了他一份存单，2009年12月份到期换单，利息有2万元，他让一块存42万元，我就又给了他一份42万元假存单，连前边的5万元，共47万元，两份假存单。

2009年10月份，李俊凯找到我，说急用12万元，并让把剩下的35万元办成活期，我向他要回了两份假存单，回家后借了12万元给他了，还有35万元我给他出具了一份收条，我把两份假存单撕毁扔掉了。

2006年，我手机收到一条信息办假证件，有个电话，我就打过去了，打通后，我问能不能办假存单，接电话的是个男的，说能办，让寄样品，我就寄去了一份存单样品。后来，他做好了给我寄来了，我看后还行，以后就经常联系让他做，只知是广州的，记不清具体地址了，联系方式也不记了。我一共办了30多份假存单，第一次汇了300元，第二次汇了2100元，第三次汇了3000元，共汇了5400元。

除了李俊凯两份假存单，我还给郭某林等人办了假存单，陈凤琴三分，1200元、2000元、2300元、郭某甲一份2000元，郭某芹二份5163元、2713元，张某丙一份1万元，张某丁一份1万元，李俊亮一份7500元，范某瑞二份2000元、2000元，郭某林二份6100元、9000元，郭某学一份8000元，李玉梅一份1000元，孙世清一份7000元，陈小焕一份2400元，郭某云二份8000元、2000元，李生民一份x元。

除了假存单外，蒋村的李俊全给我10万元，让帮他存，我给他说利息低还要交税，不如交成股金，他同意，我给他三个股金本，分别是李德奎5万元，宋连来4万元，刘庆新1万元，这三个股金本都是假的，名都是我编的，也是在广州办的。

这些钱我自己买一部客车赔了10多万元，我儿子范某辉花了一部分，陈庄我亲戚苑青广的女婿谢宾在我村办了木炭厂借我30多万元。……谢宾共在我这儿借走50.9265万元，2008年5月16日他快不干时，我让他们还钱，他说帐没要到，没办法，我让他们写了总欠条，还有一张x元利息欠条，又写了一张3588元租金欠条。

2、李xx证：范某某是范某信贷员，我在他那儿共存了47万元，第一笔是1999年元月存了5万元，第二笔42万元是2007年2月9日存的。2009年10月24日下午，我在俺庄碰见了李新文，他问我在范某某那儿存的款是谁的名字，我说用我的名字，我问咋了，他说昨天有个人拿了一张八千元存折去信用社取钱，信用社的人发现存单是假的，说是在范某某那存的钱，他说我知道你在范某某那存有款，上网查了查，没有发现你的名字。随时我和李新文到我家看了看存折，确实是我的名字，当时我怕要不到钱，就找个借口给范某某打电话说，我女儿今年要当兵要用十二万元，范某某说今天是星期六取不到钱，让我星期一取，第二天范某某到我家让把存折交给他，我把两张存折交给他，让他把剩下的35万元存成活期，第二天，就是2009年10月26日下午1点多，范某某把12万元送到我家，我问他存折办好了吗，他说信用社微机坏了，让再等等。我怕他不认账要求他写了个手续，他写了一张“今收到李俊凯现金35万元整”。我看了看，觉得不合适，又让他加了几个字，内容是：“今收到李俊凯现金35万元整，没给存折”。

2009年10月27日早上我打电话问他办的咋样了，他说小孩有病在新乡看病，我问他下午能不能办好，范某某说：“没问题，能办好。”到了10点来钟又给他打电话，他手机关了，当天一直没打通，第二天早上打通了，但不是范某某接的电话，……我去范某找范某某，结果他家没有人，找了几天也没有找到。

3、范xx证：我于2009年6月16日存了2000元，定期一年，还于2009年8月27日存了2000元定期一年，两笔共4000元。我把钱交给俺村范某某了，停有五六天他给了我两张存单，现在不到期没有取，今年10月27日，范某某跑了。后来我让信用社的人看了存单，人家说两张存单都是假的。

4、郭xx证：我在范某某那存了三笔定期存款，今天我拿着存单到张巨信用社核对，工作人员在微机上查了查，没有我的名字，看了存单说都是假的。我的三笔存款，2008年6月16日以我的名字存了2000元，2008年8月21日以我的名字存了8000元，2009年3月19日以我妻子陈小焕名字存了2400元，定期二年，三笔存款都不到期，都没有取，我是存款，不是把钱借给他的。

5、杨xx证：我大约是2005年存的钱，我存折上是我丈夫张某丁的名字，当时我拿他的身份证让范某某给存的，一开始是5千元钱，死期存折，每年到期后范某某给我换一个存折，现在我只有一张2008年2月27日一万元存折，死期，是连本带利增加到了一万元。我知道假存折后，拿存折和俺村其他受骗的人一块去信用社反映情况，复印了一张交给他们了。我目前不知道范某某给的是假存折。

6、陈xx证：我于2008年2月27日以我丈夫郭某学的名字存了8000元钱，当时我把钱交给范某某了。他把存单给了我，存单上打成定期5年。前有十几天，范某某从我村跑了，我到信用社取钱，人家拿存折一看，说是假的，这是范某某搞的鬼。

7、李xx证：我于2008年11月24日存了1000元定期一年，我把钱交给范某某了，他是张巨信用社在我村的代办员，他给了我一张存单，还不到期，前十几天范某某从家跑了，我拿存单让信用社的人看了，人家说是假的。

8、陈xx证：我在张巨信用社存了三笔款，一笔是2008年9月13日2000元，定期二年，一笔是2009年1月6日2300元，定期三年，一笔是2009年2月18日1200元，定期二年。我都是把钱交给范某某了，他是代办员，他把存单给了我，还不到期，前十几天范某某跑了，我让信用社人看了看，说那三张存单都是假的。

9、郭xx证：我在张巨信用社存了三笔款，有两笔是我父亲郭某林的名；一个是2008年3月26日存6100元，定期一年，一个是2008年7月22日存9000元，定期一年，还由一笔是我岳父李俊亮的名，2008年3月26日存7500元定期一年，这三笔款都是交给我村范某某了，他是代办员，他停几天给了我存单。

三笔款到期后，范某某把利息给了我，当时他问我取不取，我说不取，我把存单给他，他在右上角打上转存一年，就是以我父亲名字存的9000元存单。2009年7月22日到期后，我还有一笔存款3000元，也一并合到这张存单上，范某某在右上角说明转存x元，现在我在那共存三笔x，都没有取走，前十几天范某某携款逃跑了。

10、郭xx证：我在范某某那让他帮我存过三笔款，2006年元月份存了2000元，定期二年，到期后我只把利息取了。2004年我女儿在俺村打工把2000元钱工资让范某某存了二年定期。2006年到期换了一次存折，2008年4月19日换存折时加上利息是2713元。第三笔是2007年存5000元钱，今年2月份到期，范某某给我一张5163元存折，带利息一块存的，是我女儿的，我女儿叫郭某芹。这些钱我都没取过。前不久听说范某某办的是假存折，现在他和他家人都跑了。我到信用社让帮我看，人家说三张存折都是假的。

11、姚xx证：2008年2月2日，我丈夫李生民在俺村信贷员范某某那存了x元钱，存期一年，今年2月2日到期后，李生民取走了4500元，当时把存折交给了范某某让办手续，他给俺4500元时，没给更换新存折，存折右上角电脑打印转存1万元，前几天我听说范某某干信贷员时办了许多假存折，就赶紧去张巨信用社让辨认，结果人家说是假存折。

12、李xx证：2007年2月5日，我们兄弟包窑厂不干了，我分了10万元钱，我找到范某村代办员范某某，说把10万元钱存起来，当时他说存款利息税高，不如把钱入股，可以分红，不交利息税，我同意了，他又说，他手里有三个股金本，一个是宋连东的4万元，一个是刘庆新的1万元，一个是李德奎的5万，转给我就行了，我当时没怀疑就同意了，接着范某某在每个股金本最后一页都写明：“2007年2月5日转给俊金”，我把这三个股金本都拿走了，2007年底，2008年底，范某某都给我分红了，今年10月份，我听说范某某造假存单，骗了不少钱跑了，我赶紧去信用社让人家看这三个股金本，人家看过后，说是假的，于是我就知道上当了。

13、张xx证;十年前我在范某某那里存了4千元钱，是死期，每年他给我换一次存折，到去年8月份连本带利增加到现在的1万元。我听说这存折是假的。

14、孙xx证：2008年9月6日我让范某某给我存了7000元钱，一年定期，把钱交给他第二天范某某把存折给我送家了，今年我听说范某某办的许多存折是假的。

15、李xx证：今年8月15日我和俺主任去拜访存款大户李俊凯，李俊凯说他通过范某某在张巨信用社存47万元，我回到信用社让会计调取李俊凯的资料时，发现没有李俊凯的名字，2009年10月24日下午我碰见李俊凯，问他存款用谁的名字，他说用自己名字存的，我说是否记错了，他说让到家看看，我和他到他家，他拿出来的两张存折，一张是5万元定期，另一张是42万元存折，名字的确是李俊凯，但我发现存折纸张厚度和颜色不像我们信用社现在用的存折，上公章也不是现在用的公章，我们信用社公章去年就更换成钢印章了，他两张存折日期却是今年日期。所以我当时认为存折是假的。

16、郭xx证：2007年，我急用钱，找到我村范某某让帮忙贷款，他说行，停了几天，他给我打电话让去张巨卫生院拿钱，我去了，他正在输液，他给了我1万元，说是私人钱，利息是1分，后来我还给他写了一张借条。……到现在为止我已还他6千了。2008年12月11日还了2000元，2009年2月17日还了3000元，2009年10月份，他向我要了1000元，利息是每停一段时间清一次，都给他了。

17、胡xx证：我在范某某那借过二笔款，一笔是3万元，一笔是2万元，共5万元。他在哪弄的钱我不知道，都是他写好借条，我在上面签的名，日期是2004年11月5日，这些钱我每月都交利息，交给范某某了，有时是信用社一个姓史的收了，3万元没有还他，后来的2万元，2007年还他1万元，现在共欠他4万元。

18、贺xx证：2007年2月份，我和我姑做废铁生意，资金周转不开，就找范某某让贷点款，他说他管范某村业务，可以在范某找人贷款让我们用，利息我们出，我们也同意。……他给了我们5万元，我给他写了一份借条，利息是1.071，利息是每月一清，都交给范某某了。这些钱都还了，但没有把借条抽回。

19、办理假存单调查报告。

20、范某某身份证明及工资表。

21、张巨信用社证明。

22、收款条、利息清单。

23、文检鉴定书。

24、20份假存单原件及3份股金本复印件。

25、借款人向范某某出具的借款条。

26、公安机关追回借款，扣押单。

27、20笔假存单退款表。

28、抓获证明

29、张巨信用社，经侦大队筹款，退款证明。

30、聘用代办员协议书。

31、公告，承诺书。

32、工资表、补助表。

33、范某某户籍证明。

本院认为，被告人范某某使用伪造的银行存单，股金证，骗取他人财物，数额特别大，其行为已构成金融凭证诈骗罪，检察机关指控被告人范某某犯罪，事实清楚，证据充分，罪名成立。辩护人辩称，被告人范某某骗取的存款没有占为己有，不应当以金融凭证诈骗罪进行处罚。经查证，被告人范某某骗取了储户存款，除个人使用外，又以个人名义借给他人，收取高额利息，事发后又逃逸，拒不退还，显然是以非法占有为目的。故辩护人的辩护意见，理由不足，本院不予采信。被告人范某某骗取了李俊凯存款47万元，归还了12万元，又出具了35万元收款条，个人对该款已作了处理，随将假存单已撕毁，但其行为已构成金融凭证诈骗罪。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十四条第一款、第二款，第六十四条之规定，判决如下：

一、被告人范某某犯金融凭证诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金十万元。

（刑期从判决执行之日起计算，判决执行之前先行羁押的，羁押一日折低刑期一日，即自2009年12月3日起至2021年12月2日止。）

（罚金限制决生效后十日内交付本院，上缴国家财政。）

二、被告人范某某犯罪所得赃款55.3376万元予以追缴。

如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接上诉于新乡市中的人民法院，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。

审判长刘玉民

审判员崔泽海

审判员冯芝娟

二O一O年六月二十九日

书记员李明玉