我想贷一万块钱，然后合同我签了让我给他们转一千块钱的授权金就能下款了，结果过了几分钟还是审核不过说我
我想贷一万块钱，然后合同我签了让我给他们转一千块钱的授权金就能下款了，结果过了几分钟还是审核不过说我综合评分不足，又让我转了三千块钱过去说综合评分达到四颗星就能百分百下款了，结果又过了几分钟还是说综合评分不足又让我在转五千块钱过去，我没转他们就说明天如果我不转五千块钱过去，他们就让法院起诉我，还让我赔一万块钱加百分之五十的违约金，我想咨询一下这个是不是诈骗团伙呀？
提问时间：2021-06-22
律师与用户的交流
特邀律师
这个是诈骗
特邀律师
典型
用户
那我这四千块钱能追回来吗？我这儿有合同还有转账记录
用户
怎么能确定是诈骗呢？
特邀律师
正规的贷款公司不会这样的，不符合交易习惯。
特邀律师
你给的钱是转给个人账户？
用户
那我想问一下正规的贷款公司交易是怎么办理的，因为我没贷过款不知道什么是不会骗人的，
用户
是转给个人账户的，姓名，账号什么都有
特邀律师
有正规公司不会先要钱后再下款。
特邀律师
你贷款10000，目前要你交9000元
用户
是的
特邀律师
你有这么都钱，还需要带这个款吗
特邀律师
显然就是骗局
用户
我是借的钱啊
用户
那么我想问一下有一家公司说想要贷款要在自己的账户上预留20%－60%的验证金，确认银行里面有钱，要有足够的还款能力这个可靠吗？
特邀律师
你贷款是贷款公司下款，符合贷款条件，能贷就直接下款，不需要找这些各种理由给贷款公司钱。那家银行金融机构有这种操作
特邀律师
不可靠
特邀律师
平时虽然存在自己账户，最终他们找各种理由和陷阱要了你的验证码
特邀律师
最后也是被转走了
特邀律师
注意套路贷风险的识别与防范。“套路贷”违法犯罪行为，涉及诈骗罪、敲诈勒索罪等罪名，这类违法犯罪的表现形式：一、对外以“小额贷款公司”、担保公司等名义招揽生意，与你签订借款合同，制造民间借贷假象，并以“违约金”“保证金”等各种名目骗取你签订“虚高借款合同”“阴阳合同”及房产抵押合同等明显不利于你的合同。以网络借贷为名，要求申请人事先支付所谓的“验资费”、“保险费”、“押金”等。 二、伪造银行流水，刻意造成你已经取得合同所借全部款项的假象。 三、肆意认定你违约，并要求你立即偿还“虚高借款”。 四、是恶意垒高借款金额，在你无力支付的情况下，对方介绍其他假冒的“小额贷款公司”或个人，或者“扮演”其他公司与你签订新的“虚高借款合同”予以“平账”，进一步垒高借款金额。五、敲诈勒索“索债”，谎称对你诉讼等实现你交付钱财的目的。六、冒用P2P网贷平台、小贷公司、金融服务公司、银行等真实存在的企业、机构名义，以发放贷款为幌子，实施系列诈骗。遇到以上情况，均注意首先拒绝对方的一切支付款项的要求，保持冷静，注意诈骗、敲诈等违法犯罪行为的识别与防范，保障自身资金安全。(实际收到资金的，将收到的资金交给公安机关)
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