今年4月底，有不法分子通过网络直播间引诱投资者至所谓“京石国际”外汇交易平台进行投资。调查发现，该团伙按照诈骗流程分为运营、技术、讲师、代理等不同团伙，技术团伙利用境外服务器搭建虚假外汇投资及直播平台，代理团伙诱骗投资者加入讲师团伙的直播授课，讲师团伙通过“精准预测”让投资者小额盈利，待投资者大额投资后，犯罪团伙通过修改数据，制造投资受损假象，从而骗取钱财，获利后立即关闭平台（封盘）、清空数据。提醒，目前存在大量面向境内用户、以“外汇交易”为旗号进行融资分红的平台，都不靠谱！

近年来，已有多起外汇理财平台崩盘跑路、突然关闭或被定性为传销诈骗等风险的事件发生，它们的风险主要有四类。第一类是业务牌照涉嫌造假。部分外汇理财平台为吸引投资者，往往声称自己受权威机构监管，或宣称拥有授权。近期，就有公司声称系“获得英国FCA认可并受其全面监管的金融机构”，并附上了FCA代码，但经查询发现，代码对应的网站与该公司并不一致。第二类是交易过程不透明。部分外汇理财平台对外宣称“资金安全，只赚不赔”，实际上，资金并未依法购汇并汇至境外投资，而是被暗箱操作、不断蚕食。例如，部分平台就是其客户的交易对手方。新手往往能获得较高收益，但投资者加大投入后会慢慢出现亏损，在平台的建议下操作或采用自动跟单的模式也会出现这样的情形。第三类是利用“传销模式”发展客户。

部分外汇平台以“互助理财”的名义，发展下线，按层级返利的方式不断吸引新投资者加入，这种模式涉嫌传销。例如，外汇平台沃尔克声称“是一家有百年历史的英国金融公司，受FCA监管，保证客户本金安全，投资者每月可获得最低比例收益和三次分红，同时投资者可通过发展线下获得提成，一般可以获得10层下线一定比例的分红”。该平台通过这种业务模式迅速吸引了大批投资者。经核查发现，沃尔克并不在FCA的监管范围，且该平台已无法正常提现。第四类是打着“外汇交易”旗号“持续高额分红”。部分平台以“外汇交易”为旗号融资，进行“持续高额分红”。这类模式成立的前提是建立在“外汇交易”盈利始终大于“分红”的基础上，而盈利有不确定性，这类平台宣称的持续盈利绝不可能。