1、使用伪造的信用卡或使用以虚假的身份证明骗领导信用卡，或使用作废的信用卡或冒用他人信用卡，进行诈骗活动数额在5000元以上的。
2、恶意透支数额在一万元以上的

恶意透支：非法占有为目的，超过规定限额或期限，并经发卡行两次催收后超过三个月仍不归还的。